2023年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十一章 理财规划书制作的标准和流程5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在理财规划书中，现阶段的各项支出预算的建议中“现阶段”主要是指（）。【单选题】

A.现在

B.未来六个月

C.未来一年

D.未来两年

正确答案:C

答案解析:“现阶段”主要是指未来一年，在理财规划服务中，通常是以理财规划正式实施的时点作为“规划元年”的开始。现阶段的各项支出预算就是指在理财规划正式实施后一年内的主要支出预算。

2、以下选项中，关于执行确认书的说法错误的是（）。【单选题】

A.一般以客户的名义拟定

B.以第二人称“您”对执行内容进行确认

C.以客户的亲笔签名和签署日期结束

D.执行确认书应附在理财规划书中

正确答案:B

答案解析:理财规划书应该把执行确认书附在理财规划书中，让客户在阅读理财规划书的同时就能够对需要确认的内容有所了解。执行确认书一般以客户的名义拟定，以第一人称“我”或者“我们”对执行内容进行确认，并以客户的亲笔签名和签署日期结束。

3、以下选项中，不属于理财规划书其他内容的是（）。【单选题】

A.综合理财规划建议

B.规划方案的执行，包括具体安排和时间表

C.法律声明文件，双方的义务和责任、免责声明等

D.相关信息披露

正确答案:A

答案解析:理财规划书的其他内容：（1）规划方案的执行，包括具体安排和时间表。（2）法律声明文件，双方的义务和责任、免责声明等。（3）相关信息披露，理财师的资历、执业资格、专业领域、相关利益冲突信息披露、佣金和费用信息披露等。（4）执行确认书，客户接受并愿意执行规划方案的确认文件。（5）持续理财规划服务协议，客户愿意接受持续理财规划服务的确认文件。（6）附录，所推荐的产品和服务介绍，全生涯模拟仿真现金流量表、风险属性测试的结果、公司和服务介绍等。

4、法律声明文件必须和现行的相关法律、法规和规章制度等保持一致，通过理财师所在的金融机构（）的审核，并由该部门根据监管要求对其进行及时更新。【单选题】

A.营业部门

B.风险管理部门

C.合规部门

D.监察稽核部门

正确答案:C

答案解析:法律声明文件是理财规划书中一项不可或缺的内容，这些内容必须和现行的相关法律、法规和规章制度等保持一致，通过理财师所在的金融机构合规部门的审核，并由合规部门根据监管要求对其进行及时更新。

5、在一份《持续理财规划服务协议》中，理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺应包括（）。【多选题】

A.首次复检会议

B.制作投资报告的数量和频率

C.提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率

D.年度理财规划会议

E.年度持续理财规划服务报告

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:理财师及其所属金融服务机构对客户的承诺，诸如：首次复检会议，制作投资报告的数量和频率，提供定期刊物及解读市场事件的快报的数量和频率，年度理财规划会议以及年度持续理财规划服务报告等。