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2023年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、商业银行销售风险评级为()级(含)以上理财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行网点进行。【单选题】
A.五
B.四
C.三
D.二
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意。《商业银行理财产品销售管理办法》第四十二条 商业银行销售风险评级为四级(含)以上理财产品时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行网点进行。
2、信托制度起源于( )。【单选题】
A.英国
B.美国
C.台湾
D.日本
正确答案:A
答案解析:信托制度起源于英国,但现代信托制度却是在19世纪初传入美国后才得以快速发展壮大起来(选项A正确)。
3、按照管理运作方式的不同,个人理财业务可以划分为( )。【多选题】
A.理财顾问服务
B.产品营销服务
C.综合理财服务
D.理财计划服务
E.资产管理服务
正确答案:A、C
答案解析:按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务,选项AC正确。
4、商业银行应按照“( )”的原则,依法合规地开展金融创新,不得通过理财业务规避审慎监管政策,变相调节资本充足率、存贷比、拨备覆盖率等各项监管指标,进行监管套利。【单选题】
A.效率优先
B.实质重于形式
C.公平优先
D.合理竞争
正确答案:B
答案解析:选项B符合题意:根据《关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题的通知》的规定,商业银行应按照“实质重于形式”的原则,依法合规地开展金融创新,不得通过理财业务规避审慎监管政策,变相调节资本充足率、存贷比、拨备覆盖率等各项监管指标,进行监管套利。
5、下列各项中不属于定性信息的是()。【单选题】
A.子女财务独立程度
B.家庭主要成员结构
C.客户理财目标期限
D.客户理想退休后生活设计
正确答案:D
答案解析:选项D:客户理想退休后生活设计属于理财规划中退休养老规划的内容;选项A:子女财务独立程度属于定性信息中的家庭主要成员的情况;选项B:家庭主要成员结构属于家庭基本信息;选项C:客户理财目标期限属于家客户的理财期望和目标。
6、申请人应当在取得许可证后5日内按照中国银保监会规定的监管信息系统登记相关信息,登记信息至少应当包括以下内容()。【多选题】
A.法人机构名称、住所或者营业场所
B.保险代理业务管理部门及责任人
C.许可证范围
D.业务范围
E.经营区域
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:申请人应当在取得许可证后5日内按照中国银保监会规定的监管信息系统登记相关信息,登记信息至少应当包括以下内容:(1)法人机构名称、住所或者营业场所;(2)保险代理业务管理部门及责任人;(3)许可证范围;(4)业务范围;(5)经营区域;(6)中国银保监会规定的其他事项。
7、对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划,风险提示的内容应至少包括以下语句:“本理财计划是高风险投资产品,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险,谨慎投资。”【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十条 商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划,风险提示的内容应至少包括以下语句:“本理财计划有投资风险,您只能获得合同明确承诺的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资。”对非保本浮动收益理财计划的要求,风险提示的内容应至少包括以下语句:“本理财计划是高风险投资产品,您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失,您应充分认识投资风险,谨慎投资。”
8、以下关于二八定律的说法正确的是( )。【单选题】
A.二八定律适用于生活工作中的重要事情
B.80%的时间放在20%最紧急的事情上
C.成功者花最多时间在做最重要,而不是最紧急的事情上
D.如果发现自己天天都在处理这些琐事,那表示你的时间管理理想
正确答案:C
答案解析:选项C说法正确:成功者花最多时间在做最重要,而不是最紧急的事情上,然而一般人都是做紧急但不重要的事,所以成效甚微;选项A说法错误:二八定律适用于生活工作中的很多事情;选项B说法错误:在工作上,理财师应当集中时间精力去完成重要艰巨的工作,即把80%的时间放在20%最重要的事情上;选项D说法错误:生活中肯定会有一些突发事件或困扰和迫不及待要解决的问题,如果你发现自己天天都在处理这些琐事,那表示你的时间管理并不理想,整日忙乱。
9、证券公司发行,投资者超过()人的集合资产管理计划将被定性为公募基金。【单选题】
A.200
B.100
C.150
D.250
正确答案:A
答案解析:证券公司发行,投资者超过200人的集合资产管理计划将被定性为公募基金,纳入新《基金法》调整(选项A正确)。
10、优先矩阵中,第二象限包括( )。【多选题】
A.改进产能
B.突发事件
C.客户投诉
D.开拓新市场
E.体育锻炼
正确答案:A、D、E
答案解析:选项A:改进产能属于第二象限;选项D:开拓新市场属于第二象限;选项E:体育锻炼属于第二象限;选项B:突发事件属于第一象限;选项C:客户投诉属于第一象限。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试报名时间每年一样吗?:银行从业资格考试报名时间每年一样吗?暂时没有固定。2020年银行从业资格考试时间在之前公布的是分上、下半年两次考试,时间为:上半年:下半年,考试时间10月24-25日,报名时间8月至10月,由于疫情影响。2020年上、下半年银行业专业人员职业资格考试合并举行,即原定于6月13、14日举行的上半年考试合并至下半年10月24、25日举行。因此每年具体的考试及报名时间要以中国银行业协会官方通知为准
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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