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2023年银行从业资格考试《银行管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、下列选项中,不属于信托公司治理应当遵循的原则的是()。【单选题】
A.优化组织结构原则
B.受益人利益最大化原则
C.治理制度完备原则
D.全面风险管理原则
正确答案:A
答案解析:信托公司治理应当遵循的原则有:(1)受益人利益最大化原则;(2)治理组织完备原则;(3)治理制度完备原则;(4)全面风险管理原则;(5)优化治理结构原则;(6)合规管理原则。选项A:“优化组织结构原则”不属于信托公司治理应当遵循的原则。
2、金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由()承担未履行客户身份识别义务的责任。【单选题】
A.第三方
B.客户
C.该金融机构
D.该金融机构和第三方比例
正确答案:C
答案解析:金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
3、依据《行政复议法》,行政复议事项由( )负责法制工作的具体办理。【单选题】
A.银监会和中国人民银行
B.银监会和人民法院
C.国务院和人民法院
D.中国人民银行和人民法院
正确答案:A
答案解析:依据《行政复议法》,行政复议事项由银监会、中国人民银行负责法制工作的具体办理。
4、倡导和培育良好的银行合规文化,首先要明确合规部门的定位、权限及其()。【单选题】
A.一致性
B.全面性
C.独立性
D.平衡性
正确答案:C
答案解析:倡导和培育良好的银行合规文化,首先要明确合规部门的定位、权限及其独立性(选项C正确)。
5、消费者提取外币现钞当日累计等值()以下(含)的,可以在银行直接办理;超过上述金额的,凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。【单选题】
A.5000美元
B.1万美元
C.1万人民币
D.5000人民币
正确答案:B
答案解析:选项B正确。消费者提取外币现钞当日累计等值1万美元以下(含)的,可以在银行直接办理;超过上述金额的,凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。
6、目前个人外汇账户按帐户性质区分有( )。【多选题】
A.外汇结算账户
B.境内个人外汇账户
C.资本项目帐户
D.境外个人外汇账户
E.外汇储蓄账户
正确答案:A、C、E
答案解析:个人外汇账户按账户性质区分为外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户。
7、中国信托业协会是营利性社会团体法人。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:中国信托业协会是非营利性社会团体法人。
8、下列业务中,属于贸易融资的有( )。【多选题】
A.出口押汇
B.信用证
C.国际保理
D.福费廷
E.票据贴现
正确答案:A、B、C、D
答案解析:属于贸易融资的有出口押汇、信用证、国际保留、福费廷。
9、票据发行便利是一种具有法律约束力的( )票据发行融资的承诺。【单选题】
A.短期周转性
B.中期周转性
C.长期周转性
D.超短期周转性
正确答案:B
答案解析:票据发行便利是一种具有法律约束力的中期周转性票据发行融资的承诺。
10、按照《商业银行合规风险管理指引》要求,不属于对合规管理职能的有关事项作出的规定的是()。【单选题】
A.合规部门的功能和职责
B.合规管理部门的权限
C.设立合规部门的目标
D.合规负责人的合规管理职责
正确答案:C
答案解析:按照《商业银行合规风险管理指引》要求,商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则,以及识别和管理合规风险的主要程序,并对合规管理职能的有关事项作出规定,至少应包括:合规管理部门的功能和职责;否规管理部门的权限,包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等;合规负责人的合规管理职责;保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施,包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等;合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系;设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试和银行校园招聘考试是一样的吗?:银行从业资格考试和银行校园招聘考试是一样的吗?银行招聘分校园招聘和社会招聘,银行发布招聘公告,符合条件者参加银行组织的考试、面试,全部通过与银行签订劳动合同,就成为银行的一员了。此时,银行从业资格证书是一个加分项。银行从业资格证考试属于国家专业人员职业技术资格考试,类似教师资格证。它由中国银行业协会负责考务安排和证书申领工作。该证书是银行从业人员的必备证书。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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