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2023年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、银行往往用( )去支持长期的贷款出现期限错配。【单选题】
A.长期存款
B.短期存款
C.长期负债
D.短期负债
正确答案:B
答案解析: 银行往往用短期存款去支持长期的贷款出现期限错配(选项B符合题意)。
2、会计信息披露的方式有()。【多选题】
A.通过国务院证券监督管理机构指定的公众新闻媒体发布
B.置备于公司主要营业场所供社会查阅
C.通过国务院证券监督管理机构指定的互联网网站披露
D.置备于证券交易所供社会查阅
E.放到本公司网站披露
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:会计信息的披露主要有以下几种方式:(1)通过国务院证券监督管理机构指定的公众新闻媒体发布,如《上海证券报》、《深圳证券报》、《中国证券报》等(选项A正确);(2)置备于公司主要营业场所、证券交易所,供社会查阅(选项BD正确);(3)通过国务院证券监督管理机构指定的互联网网站、本公司网站披露等(选项CE正确)。
3、为了保持统计口径的一致,黄金价格的波动仍然被纳入()。【单选题】
A.汇率风险
B.利率风险
C.市场风险
D.流动风险
正确答案:A
答案解析:为了保持统计口径的一致性,黄金价格的波动仍然被纳入汇率风险范畴(选项A正确)。
4、商业银行实施第二支柱需要做的工作有哪些()【多选题】
A.建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序
B.明确风险治理结构
C.审慎评估各类风险
D.制定资本规划和资本充足率管理计划
E.审慎评估资本充足水平和资本质量
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。商业银行实施第二支柱需要建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序,明确风险治理结构,审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量,制定资本规划和资本充足率管理计划,确保银行资本能够充分抵御其所面临的风险,满足业务发展的需要。
5、商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只混合类理财产品的金额不得低于人民币()。【单选题】
A.30万元
B.40万元
C.50万元
D.100万元
正确答案:B
答案解析:选项B正确:商业银行发行私募理财产品的,合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于30万元人民币,投资于单只混合类理财产品的金额不得低于40万元人民币,投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于100万元人民币。
6、新标准法相对现行方法要求更高,实施难度更大,高频度的定期计算和报告,工作量也将显著增加体现在()。【多选题】
A.违约风险资本计算更加复杂
B.从监管资本计量角度规范交易台管理
C.严格规范内部风险转移交易的计量管理
D.敏感度法的实施要求更高
E.须单独计算信用价差风险
正确答案:A、D、E
答案解析:选项ADE正确:新标准法需银行分别计算敏感度方法的资本要求、违约风险资本要求和剩余风险资本附加,要求银行具备各类产品的估值和敏感度计箅能力,按月计算并向监管机构报告标准法资本要求,相对现行方法要求更高,实施难度更大,高频度的定期计算和报告,工作量也将显著增加。一是须单独计算信用价差风险;二是敏感度法的实施要求更高;三是违约风险资本计算更加复杂;四是首次提出剩余风险资本附加要求。
7、风险对冲是指投资或购买与管理基础资产收益波动正相关或完全正相关的某种金融资产或金融衍生产品来冲销风险的一种风险管理策略。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:风险对冲是指通过投资或购买与标的资产(Underlying Asset)收益波动负相关的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。
8、违反就业、健康或安全方面的法律或协议,个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件是( )。【单选题】
A.外部欺诈事件
B.内部欺诈事件
C.就业制度和工作场所安全事件
D.执行、交割和流程管理事件
正确答案:C
答案解析:选项C符合题意。
9、银行机构的信息披露应与其经营特点相适应,原则不包括()。【单选题】
A.侧重披露总量指标
B.谨慎披露结构指标
C.暂不披露机密指标
D.延缓披露机密指标
正确答案:D
答案解析:银行机构的信息披露应与其经营特点相适应,原则是:侧重披露总量指标、谨慎披露结构指标、暂不披露机密指标。选项D:延缓披露机密指标是混淆选项,不属于银行机构的信息披露应与其经营特点相适应的原则。
10、某银行建设数据仓库时没有考虑到与核心业务系统的兼容性,从而导致核心业务系统瘫痪,此操作风险属于( )。【单选题】
A.外部欺诈事件
B.信息科技系统事件
C.内部欺诈事件
D.客户、产品和业务活动事件
正确答案:B
答案解析:信息科技系统事件:因信息科技系统生产运行、应用开发、安全管理以及由于软件产品、硬件设备、服务提供商等第三方因素,造成系统无法正常办理或系统速度异常所导致的损失事件(选项B符合题意)。内部欺诈事件:故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。客户、产品和业务活动事件:因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务(如诚信责任和适当性要求)或产品性质或设计缺陷导致的损失事件。外部欺诈事件:第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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