2023年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、银行的合规文化是根据（）规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。【单选题】

A.日内瓦协议

B.巴塞尔协议

C.伦敦协议

D.华盛顿协议

正确答案:B

答案解析:银行的合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于银行如何规避此类风险的管理方式的一种界定。

2、信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取（）等方式进行。【多选题】

A.投资

B.出售

C.存放同业

D.买入返售

E.租赁

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。信托公司管理运用或处分信托财产时，可以依照信托文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。

3、对银行业金融机构的设立、变更、终止申请，银监会决定不批准的，不需要说明理由（）【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:对银行业金融机构的设立、变更、终止申请，银监会决定不批准的，应当说明理由

4、商业银行及其工作人员对银监会、中国人民银行的处罚决定不服的，可以依照《行政诉讼法》的规定向人民法院提起诉讼。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《商业银行法》、《中国人民银行法》规定，商业银行及其工作人员对银监会、中国人民银行的处罚决定不服的，可以依照《行政诉讼法》的规定向人民法院提起诉讼。

5、《物权法》包括的内容有（    ）【多选题】

A.总则

B.所有权

C.用益物权

D.担保物权

E.占有

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:《物权法》通过总则、所有权、用益物权、担保物权、占有等专篇对物权有关内容作了系统规范。

6、以下不属于内部控制的基本要素的是（）。【单选题】

A.内部环境

B.信息与沟通

C.内部稽核

D.风险评估

正确答案:C

答案解析:内部控制的基本要素包括：内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监督。选项C：“内部稽核”属于混淆选项。

7、在《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险的说法，正确的是（）。【多选题】

A.降低“太大而不能倒”带来的道德风险

B.降低银行体系和实体经济之间的正反馈循环

C.缓解亲经济周期效应

D.在横向维度上，对具有系统重要性商业银行提出附加资本要求

E.在时间维度上，在资本要求中嵌入反周期的因子

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:在《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险：（1）在横向维度上，对具有系统重要性商业银行提出附加资本要求，降低“太大而不能倒”带来的道德风险（选项AD说法正确）。（2）在时间维度上，在资本要求中嵌入反周期的因子，降低银行体系和实体经济之间的正反馈循环，缓解亲经济周期效应（选项BCE说法正确）。

8、建立良好的声誉风险管理体系,能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失，包括（）。 【多选题】

A.减少进入新市场的阻碍

B.增进和投资者的关系

C.维持客户和供应商的忠诚度

D.确保产品和服务的溢价水平

E.最大限度地减少诉讼威助和监管要求

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:建立良好的声誉风险管理体系,能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失，包括：1.招募和保留最佳雇员;2.确保产品和服务的溢价水平;3.减少进入新市场的阻碍;4.维持客户和供应商的忠诚度;5.创造有利的资金使用环境;6.增进和投资者的关系;7.强化自身的可信度和利益持有者的信心;8.吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力; 9.最大限度地减少诉讼威胁和监管要求。

9、防范金融风险，要严格执法，深入整治银行业市场乱象。2017年以来，银行业监管将整治市场乱象作为监管工作重点，开展“四不当”专项治理和综合整治，其中不包括（ ）。【单选题】

A.不当创新

B.不当交易

C.不当激励

D.不当宣传

正确答案:D

答案解析:防范金融风险，要严格执法，深入整治银行业市场乱象。2017年以来，银行业监管将整治市场乱象作为监管工作重点，连续开展“三违反”（违法、违规、违章）、“三套利”（监管套利、空转套利、关联套利）、“四不当”（不当创新、不当交易、不当激励、不当收费）、“十乱象”（包括股权和对外投资、机构和高管、规章制度、业务产品人员、行业廉政风险、监管履职、内外勾结违法行为、非法金融活动等）专项治理和综合整治，加大问责与行政处罚力度。

10、合规文化的内涵包括（）。【多选题】

A.诚实

B.正义

C.敬业

D.员工对银行负责

E.银行对社会负责

正确答案:A、D、E

答案解析:合规文化的内涵包括诚实、守信、 正直等职业道德与行为操守，以及银行对社会负责、银行对员工负责、员工对银行负责、员工对其他员工负责等价值观念取向。