2023年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十章 综合理财规划服务5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、出于企业长期发展的考虑，李先生听取了理财经理小邵关于股权激励方面的介绍，下列关于股权激励的说法中错误的是（) 。【客观案例题】

A.股权激励包括:股票期权、员工持股计划和管理层分红等形式

B.股权激励会让企业的创始人很快失去企业的管理权，但仍将享受企业的分红

C.因为没有转让权益的公开市场与定价机制，中小企业的股权转让一般只能在内部（优先）转让

D.股权激励是通过经营者获得公司股权，让企业经营者得到一定经济权利，使他们能够多以股东的身份参与企业决策、分享利润、承担风险，从而勤勉尽责地为公司的长期发展服务

正确答案:B

答案解析:上市公司全部有效的股权激励计划所涉及的标的股票总数累计不得超过公司股本总额的10%。股权激励不会使企业的创始人很快失去企业的管理权。

2、在储蓄投资状况的整理过程中，尤其关注客户资产配置的情况，主要的资产类别包括（）。【多选题】

A.现金

B.不动产

C.贵金属

D.固定收益资产

E.权益类资产

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:主要的资产类别包括：（1）权益类资产；（2）固定收益资产；（3）现金；（4）不动产；（5）贵金属；（6）海外的上述资产等。

3、由于李先生和陆女士持有公司股份比例较高，且家庭成员中无一人有能力、意愿接替李先生夫妻的工作，如果李先生夫妻出现意外将会导致公司经营瘫痪。出于公司经营安全的考虑，理财经理小邵建议李先生通过购买保险的方式解决公司持续经营的问题，下列保险产品中最适合的险种是（）。【客观案例题】

A.最后生存者寿险

B.万能保险

C.意外险

D.联合寿险

正确答案:C

答案解析:人身意外伤害保险是指被保险人因遭受意外伤害，而导致身体残疾、死亡或保险合同约定的其他事故时，保险公司按照合同约定的残疾给付比例支付残疾保险金，或者按规定的保险金额支付身故保险金、或其他事故的保险金额支付保险金的一种人身保险产品。人身意外伤害保险是专门针对意外伤害事件承担保险责任的保险产品。

4、普通家庭的资产一般分为三类，其中不包括（）。【单选题】

A.流动性资产

B.非流动性资产

C.自用性资产

D.投资性资产

正确答案:B

答案解析:普通家庭的资产一般分为三类：自用性资产、投资性资产和流动性资产。

5、在客户家庭财务状况信息的收集过程中，比较好的信息来源不包括（）。【单选题】

A.客户提交的一些财务资料

B.金融机构账户对账单

C.工资和/或报税表

D.投资或贷款合同或确认书

正确答案:A

答案解析:比较好的信息来源，包括金融机构账户对账单（statement）、工资和/或报税表、投资或贷款合同或确认书等。