2023年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、银行应该遵守所有开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定，合规部门的组织方式和结构以及合规部门的职责应符合当地的法律和监管要求。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:银行应该遵守所有开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定，合规部门的组织方式和结构以及合规部门的职责应符合当地的法律和监管要求。

2、在银行合规管理中，合规监测岗的基本职责不包括（）。【单选题】

A.汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账

B.风险监测，确保各项监测数据的真实准确

C.每年对到期贷款统计监测并及时进行风险预警

D.参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析

正确答案:C

答案解析:合规监测岗：（1）按月收集各支行合规报告及合规检查表；（2）汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账；（3）风险监测，确保各项监测数据的真实准确；（4）对2013年前到期未收回贷款的统计、监测，并及时向相关部门提供准确数据；（5）不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析；非信贷资产风险监测评价（6）参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析；（7）每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警；（8）参与合规事项检查，协助做好内部管理工作。

3、合规负责人需要分管业务条线。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:合规负责人不得分管业务条线。

4、（）是负责全行合规守法监督检查、信贷经营和审批责任认定及反洗钱等工作的职能部门，承担与总行合规部对应的职责。【单选题】

A.营业部

B.合规部

C.监察部

D.审核部

正确答案:B

答案解析:合规部是负责全行合规守法监督检查、信贷经营和审批责任认定及反洗钱等工作的职能部门，承担与总行合规部对应的职责。

5、合规检查岗进行检查的方式有（）。【多选题】

A.现场观察与测试

B.调阅监控资料

C.突击查库

D.查阅档案

E.暗访

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:现场观察与测试、暗访、调阅监控资料、核对账务、突击查库、查阅档案等多种形式进行检查。