2023年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第6章 内部控制、合规管理与审计5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、对于金融机构的反洗钱监管工作，由（ ）负责。【单选题】

A.人民银行

B.金融监督管理机构

C.人民银行和金融监督管理机构共同

D.以上都不是

正确答案:C

答案解析:对于金融机构的反洗钱监管工作，由人民银行和金融监督管理机构共同负责。

2、全面审计一般以（）为一个周期对分支机构开展一次全面审计。【单选题】

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

正确答案:C

答案解析:选项C正确。全面审计一般以3年为一个周期对分支机构开展一次全面审计。

3、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（）做起。【单选题】

A.基层

B.高层

C.员工

D.董事会

正确答案:B

答案解析:选项B正确。合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

4、商业银行进行风险评估的步骤不包括（）。【单选题】

A.目标设定

B.风险识别

C.风险分析

D.风险管理

正确答案:D

答案解析:风险评估主要包括目标设定、风险识别、风险分析和风险应对，是实施内部控制的重要环节。

5、银行业金融机构制定的行为守则及其细则应要求全体从业人员遵守法律法规、恪守工作纪律，以下哪些行为属于禁止行为（ ）。【多选题】

A.内幕交易

B.操纵市场

C.推介未经审批的产品

D.代销未持有金融牌照机构发行的产品

E.开展经过批准的金融业务

正确答案:A、B、C、D

答案解析:银行业金融机构制定的行为守则及其细则应要求全体从业人员遵守法律法规、恪守工作纪律，包括但不限于：自觉抵制并严禁参与非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场等违法行为，不得在任何场所开展未经批准的金融业务，不得销售或推介未经审批的产品，不得代销未持有金融牌照机构发行的产品，不得利用职务和工作之便谋取非法利益，未经监管部门允许不得向社会或其他单位和个人泄露监管工作秘密信息等。