下载亿题库APP
联系电话:400-660-1360
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
2023年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、下列选项中属于银行与信托公司合作需要建立的制度的是( )。【多选题】
A.业务立项审批制度
B.合规管理制度
C.风险管理制度
D.信息披露制度
E.内部控制制度
正确答案:A、B、C、D
答案解析:根据《银行与信托公司业务合作指引》第八条的规定,银行、信托公司应当建立与银信理财合作相适应的管理制度,包括但不限于业务立项审批制度、合规管理和风险管理制度、信息披露制度等(选项ABCD正确),并建立完善的前、中、后台管理系统。
2、根据《民法典》,下列属于企业法人的有( )。【多选题】
A.中国银行股份有限公司
B.中国红十字会
C.中国人民银行
D.中国银行业协会
E.中国石油化工股份有限公司
正确答案:A、E
答案解析:选项AE:中国银行股份有限公司 和中国石油化工股份有限公司属于企业法人;选项B:红十字会属于非营利法人,不以营利为目的;选项C:中国人民银行属于国家机构;选项D:中国银行业协会属于非营利性社会团体。
3、理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性与产品有关的重要事实,语言表述应当真实、准确和清楚,不得有下列( )行为。【多选题】
A.在未提供客观证据的情况下,使用夸大过往业绩的表述
B.虚假记载、误导性称述或者重大遗漏
C.违规承诺收益或者承担损失
D.登载单位或者个人的推荐性文字
E.其他易使客户忽视风险的情形
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第十三条 理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实,语言表述应当真实、准确和清晰,不得有下列情形:(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏(选项B正确);(2)违规承诺收益或者承担损失(选项C正确);(3)夸大或者片面宣传理财产品,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述;(4)登载单位或者个人的推荐性文字(选项D正确);(5)在未提供客观证据的情况下,使用“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“最有价值”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等夸大过往业绩的表述(选项A正确);(6)其他易使客户忽视风险的情形(选项E正确)。
4、商业银行与保险公司签订的委托代理协议应当包括的主要条款包括()。【多选题】
A.代理保险产品种类
B.佣金标准及支付方式
C.单证及宣传材料管理
D.客户账户及身份信息核对
E.合作期限
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:商业银行与保险公司签订的委托代理协议应当包括但不限于以下主要条款:代理保险产品种类,佣金标准及支付方式,单证及宣传材料管理,客户账户及身份信息核对,反洗钱,客户信息保密,双方权利责任划分,争议的解决,危机应对及客户投诉处理机制,合作期限,协议生效、变更和终止,违约责任等。
5、财险是目前各家银行大力发展的险种,主要包括( )。【多选题】
A.分红险
B.企业财产险
C.家庭财产险
D.万能险
E.房贷险
正确答案:B、C、E
答案解析:选项B:企业财产保险 指以投保人存放在固定地点的财产和物资作为保险标的的一种保险,保险标的的存放地点相对固定,处于相对静止状态;选项C:家庭财产保险是以公民个人家庭生活资料作为保险标的的保险;选项E:个人抵押商品住房保险,简称房贷险,包含对抵押商品住房本身的家庭财产保险,也包括对借款人本人的借款人意外险;选项A:分红险是保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余,按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险;选项D:万能险是一种交费灵活、保额可调整、非约束性的寿险。包含保险保障功能并设立有单独保单账户的人身保险产品。
6、影响基金类产品收益的因素有()。【多选题】
A.基金管理人员的业务素质
B.货币市场工具
C.债券
D.基金管理人员的道德水平
E.基金管理公司的整体业务运行情况
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:影响基金类产品收益的因素主要来自两方面:(1)来自基金的基础市场,即基金所投资的对象产品,如债券、股票、货币市场工具等(选项BC正确);(2)来自基金自身的因素,如基金管理公司的资产管理与投资策略、基金管理人员的业务素质(选项A正确)、道德水平(选项D正确)、研究团队的研究实力、基金管理公司的整体业务运行情况(选项E正确)等。
7、年金通常用( )表示。【单选题】
A.PMT
B.PV
C.FV
D.EAR
正确答案:A
答案解析:选项A:PMT表示年金;选项B:PV表示现值;选项C:FV表示终值;选项D:EAR表示有效年利率。
8、金融期货的买入方具有选择是否履约的权利。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:金融期权的买入方具有选择是否履约的权利。金融期货的买卖双方都具有在约定的将来某个日期按约定的条件(包括价格、交割地点、交割方式)买入或卖出一定标准数量的某种金融工具的义务。
9、调查问卷是一种比较有效的收集客户信息和观点的方法。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:为了更全面深入地了解客户,理财师应邀请客户参与或填写有针对性的调查问卷,调查问卷是一种比较有效的收集客户信息和观点的方法。
10、A股即人民币普通股票,创立于1992年。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:A股即人民币普通股票,创立于1990年;B股即人民币特种股票,创立于1992年。
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
微信扫码关注公众号
获取更多考试热门资料