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2023年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、全球资产配置的期限一般在( )。【单选题】
A.半年
B.1年以上
C.3-5年
D.1-2年
正确答案:B
答案解析:一般而言,全球资产配置的期限在1年以上;股票、债券资产配置的期限为半年;行业资产配置的时间最短,一般根据季度周期或行业波动特征进行调整。
2、下列关于理财规划服务说法正确的是()。【多选题】
A.理财师需要运用系统的方法
B.理财师需要运用系统的工具
C.理财师应明确客户理财目标
D.理财规划服务是理财师分析问题、提供具体解决问题方案的过程
E.比较系统、专业
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:理财规划服务是指理财师运用系统的方法和工具,在明确客户理财目标的基础上,分析问题、提供具体解决问题方案的过程,比较系统、专业。
3、团体年金保险属于()。【单选题】
A.团体寿险
B.团体意外伤害保险
C.团体健康保险
D.团体医疗保险
正确答案:A
答案解析:团体保险一般有团体人寿保险,团体意外伤害保险和团体健康保险等种类。(1)团体寿险。包括团体养老保险、团体定期寿险、团体年金保险等。(2)团体意外伤害保险。低保费、高保障,转移企事业单位由于遭受意外伤害而导致的财务压力的风险。(3)团体健康保险。包括重大疾病保险、住院补贴保险、住院费用保险等,减轻患病带来的沉重的经济负担,与其他团体险种组合构成完备的福利保障计划,并补充社会医疗保险的不足部分。
4、以下情况中不能提取职工住房公积金账户内的储存余额的是()。【单选题】
A.完全丧失劳动能力
B.支付出国旅游费用
C.购买自住房
D.偿还购房贷款本息
正确答案:B
答案解析:购买、翻建、建造、大修自住房的,离退休的,完全丧失劳动能力与单位终止劳动关系的,出境定居的,偿还购房贷款本息的,房租超出家庭工资收入规定比例的情况,都可以提取职工住房公积金账户内的存储余额。另外,缴存住房公职金的职工,可以在购买、翻建、建造、大修自住房也可向住房公积金管理中心申请住房公积金贷款。
5、以下关于汽车消费税税率的说法错误的是( )。【单选题】
A.排量在1升及以下的,税率为1%
B.排量在1升到1.5升的,税率为2%
C.税率为1.5升到2升的,税率为5%
D.排气量在2升到2.5升的,税率为9%
正确答案:B
答案解析:
6、()是最常见和最普遍的人寿保险。【单选题】
A.普通型人寿保险
B.年金保险
C.新型人寿保险
D.分红寿险
正确答案:A
答案解析:普通型人寿保险是最常见和最普遍的人寿保险,按照保险金给付条件的不同可以区分为死亡保险、生存保险和两全寿险。
7、张先生有基本医疗保险,而张太太没有。针对这些情况,理财规划师需要立刻为该家庭增加的保险产品为()。【客观案例题】
A.张先生的人寿保险
B.张先生的意外伤害保险
C.张太太的商业医疗保险
D.张太太的责任保险
正确答案:C
答案解析:张夫人没有基本医院保险,需要另行购买商业医疗保险作为有效的补充。
8、在客户家庭财务状况信息的收集过程中,比较好的信息来源不包括()。【单选题】
A.客户提交的一些财务资料
B.金融机构账户对账单
C.工资和/或报税表
D.投资或贷款合同或确认书
正确答案:A
答案解析:比较好的信息来源,包括金融机构账户对账单(statement)、工资和/或报税表、投资或贷款合同或确认书等。
9、通过银行储蓄进行教育金准备,是目前最为常见的方式,银行对储蓄资金()的保证及其便利性是吸引家长的最主要原因。【单选题】
A.安全性
B.便利性
C.快捷性
D.高效性
正确答案:A
答案解析:通过银行储蓄进行教育金准备,是目前最为常见的方式,银行对储蓄资金安全性的保证及其便利性是吸引家长的最主要原因。
10、注重品牌、式样、便利等是属于客户消费观念发展()阶段的特征。【单选题】
A.理性消费
B.感性消费
C.感情消费
D.体验消费
正确答案:B
答案解析:注重品牌、式样、便利等是属于客户消费观念发展感性消费阶段的特征。
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