2023年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在激烈竞争的市场条件下，市场风险的损害可能是长期的，甚至是致命的。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在激烈竞争的市场条件下，声誉风险的损害可能是长期的，甚至是致命的。

2、可以开立临时存款帐户的情形包括( )。【多选题】

A.设立临时机构

B.异地临时经营活动

C.异地业务往来

D.注册验资

E.开设分公司

正确答案:A、B、D

答案解析:临时存款账户是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。可以开立临时存款账户的情形包括：设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资。该种账户的有效期最长不得超过两年。

3、在第二版巴塞尔资本协议中，违约概率被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.05%中的较高者。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在第三版巴塞尔资本协议中，违约概率被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与0.05%中的较高者。

4、在遵守法律条件下，营造公平、安全、稳定的行业竞争秩序，以优质的专业经营，持续为国家、股东、客户、员工和社会公众创造经济价值属于企业社会责任中的（ ）。【单选题】

A.经济责任

B.环境责任

C.社会责任

D.文化建设责任

正确答案:A

答案解析:银行业金融机构的企业社会责任至少应包括经济责任、社会责任、环境责任。选项A正确。经济责任是在遵守法律条件下，营造公平、安全、稳定的行业竞争秩序，以优质的专业经营，持续为国家、股东、客户、员工和社会公众创造经济价值。

5、商业银行应根据设定的控制目标，全面系统持续地收集相关信息，结合实际情况，及时进行风险评估。这里所指的控制目标主要包括（），在实践中须结合实际进一步细化。【多选题】

A.经营管理合法合规

B.风险管理有效

C.提高经营效率和效果

D.财务会计等相关信息真实完整

E.发展战略和经营目标的实现

正确答案:A、B、D、E

答案解析:选项ABDE正确。商业银行应根据设定的控制目标，全面系统持续地收集相关信息，结合实际情况，及时进行风险评估。这里所指的控制目标主要是内部控制四个方面的目标，包括经营管理合法合规、风险管理有效、财务会计等相关信息真实完整以及发展战略和经营目标的实现，在实践中须结合实际进一步细化。

6、在银行合规管理的操作中，董事会的职责不包括（）。【单选题】

A.审议批准商业银行的合规政策

B.负责银行合规风险的有效管理

C.审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告

D.授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

正确答案:B

答案解析:按照《商业银行合规风险管理指引》要求，董事会应履行以下合规管理职责：（1）审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施；（2）审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决，授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督。商业银行章程规定的其他合规管理职责。负责日常监督商业银行合规风险管理的董事会下设委员会应通过与合规负责人单独面谈和其他有效途径，了解合规政策的实施情况和存在的问题，及时向董事会或高级管理层提出相应的意见和建议，监督合规政策的有效实施。选项B：“负责银行合规风险的有效管理”属于高级管理层的职责。

7、以下不属于合规风险管理体系的基本要素的是（）。【单选题】

A.合规管理目标

B.合规政策

C.合规风险管理计划

D.合规培训与教育制度

正确答案:A

答案解析:合规风险管理体系具体包括的基本要素：合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。选项A：“合规管理目标”属于混淆选项。

8、《九民纪要》中涉及金融领域的部分包括（）。【多选题】

A.金融消费者权益保护

B.营业信托

C.财产保险

D.证券

E.票据纠纷案件审理

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:《九民纪要》中涉及金融领域的部分包括金融消费者权益保护、证券、营业信托、财产保险、票据纠纷案件审理5个方面的内容。

9、货币政策的时滞包括的阶段有（）。【多选题】

A.中央银行认识到需要采取货币政策

B.公众意识到货币政策并采取措施

C.制定并实施货币政策

D.货币政策执行过程监测

E.所采取的货币政策发挥作用

正确答案:A、C、E

答案解析:在具体实施货币政策时，从中央银行认识到需要采取货币政策，然后制定并实施货币政策，到所采取的货币政策发挥作用、对货币政策的最终目标产生影响，需要相当长的一段时间，这段时间被称为货币政策的时滞。

10、利率风险按照来源的不同，可以分为（）。【多选题】

A.重新定价风险

B.收益率曲线风险

C.技术风险

D.期权性风险

E.基准风险

正确答案:A、B、D、E

答案解析:利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险。