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2023年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、一般来说,设立流动性风险指标的阈值作为限额时,通常考虑的因素有( )。【多选题】
A.银行的风险容忍度与风险偏好
B.银行对风险的缓释能力
C.过往的业务量和风险水平
D.流动性风险的可能性与预期
E.对取得流动性能力的预期
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:一般来说,设立流动性风险指标的阈值作为限额时,通常考虑以下七个因素:(1)银行的风险容忍度与风险偏好(选项A正确);(2)银行对风险的缓释能力(选项B正确);(3)银行的盈利能力和风险回报率;(4)流动性风险的可能性与预期(选项D正确);(5)对取得流动性能力的预期(选项E正确);(6)其他非流动性的风险暴露;(7)过往的业务量和风险水平(选项C正确)。
2、有效的风险偏好声明应该满足以下原则( )。【多选题】
A.包括银行在制定战略和业务规划时所使用的关键背景信息和假设
B.与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联
C.考虑客户的利益和对股东的受托义务、资本及其他监管要求,在完成战略目标和业务计划时,确定银行愿意接受的风险总量
D.基于总体风险偏好、风险能力、风险轮廓,应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的最高风险水平
E.包括定性的陈述,定性陈述要清晰阐明接受或规避某类风险的诱因, 确定某种形式的界限或指标以便监测这类风险
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:有效的风险偏好声明应该满足以下原则:(1)包括银行在制定战略和业务规划时所使用的关键背景信息和假设(选项A正确)。(2)与银行长短期战略规划、资本规划、财务规划、薪酬机制相关联(选项B正确)。(3)考虑客户的利益和对股东的受托义务、资本及其他监管要求,在完成战略目标和业务计划时,确定银行愿意接受的风险总量(选项C正确)。(4)基于总体风险偏好、风险能力、风险轮廓,应为每类实质性风险和总体风险确定能够接受的最高风险水平(选项D正确)。(5)包括定量指标。定量指标能够分解成业务条线和法律实体的风险限额,也能在集团层面汇总以反映整体的风险轮廓。(6)包括定性的陈述。定性陈述要清晰阐明接受或规避某类风险的诱因, 确定某种形式的界限或指标以便监测这类风险(选项E正确)。(7)具有前瞻性。能够通过情景分析和压力测试,确保银行理解什么事件可能会使银行超出风险偏好。
3、操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域,具有(),不能给商业银行带来盈利。【单选题】
A.普遍性和盈利性
B.普遍性和非盈利性
C.个体性和盈利性
D.个体性和非盈利性
正确答案:B
答案解析:操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域,具有普遍性和非营利性,不能给商业银行带来盈利。
4、反洗钱的目的主要有()。【多选题】
A.做好反洗钱工作是维护国家利益的客观需要
B.反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要
C.反洗钱工作是维护金融机构信誉及金融稳定的需要
D.做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要
E.做好反洗钱工作是维护社会利益的客观需要
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:反洗钱主要预防和打击各种洗钱及相关犯罪活动,反洗钱的目的主要有以下方面:(1)做好反洗钱工作是维护国家利益和社会利益的客观需要(选项AE正确);(2)做好反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要(选项B正确);(3)做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要(选项D正确);(4)做好反洗钱工作是维护金融机构信誉及金融稳定的需要(选项C正确)。
5、银行监管的首要环节是( )。【单选题】
A.市场准入
B.信息披露
C.现场检查
D.非现场监管
正确答案:A
答案解析:选项A正确。市场准入是银行监管的首要环节,把好市场准人关是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试和银行校园招聘考试是一样的吗?:银行从业资格考试和银行校园招聘考试是一样的吗?银行招聘分校园招聘和社会招聘,银行发布招聘公告,符合条件者参加银行组织的考试、面试,全部通过与银行签订劳动合同,就成为银行的一员了。此时,银行从业资格证书是一个加分项。银行从业资格证考试属于国家专业人员职业技术资格考试,类似教师资格证。它由中国银行业协会负责考务安排和证书申领工作。该证书是银行从业人员的必备证书。
银行从业资格考试报名时间每年一样吗?:银行从业资格考试报名时间每年一样吗?暂时没有固定。2020年银行从业资格考试时间在之前公布的是分上、下半年两次考试,时间为:上半年:下半年,考试时间10月24-25日,报名时间8月至10月,由于疫情影响。2020年上、下半年银行业专业人员职业资格考试合并举行,即原定于6月13、14日举行的上半年考试合并至下半年10月24、25日举行。因此每年具体的考试及报名时间要以中国银行业协会官方通知为准
2020-05-15
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