2022年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十三章 银行监管与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、现场检查对银行风险管理的重要作用体现在（）。【多选题】

A.发现和识别风险

B.保护和促进作用

C.反馈和建议作用

D.评价和指导作用

E.是审慎银行监管的核心

正确答案:A、B、C、D

答案解析:现场检查对银行风险管理的重要作用体现在四个方面：发现和识别风险、保护和促进作用、反馈和建议作用、评价和指导作用（选项ABCD正确）。

2、信息披露的方式不包括（）。【单选题】

A.招股说明书

B.上市公告书

C.定期报告

D.上市交易公告书

正确答案:D

答案解析:信息披露通常是指公众公司以招股说明书、上市公告书，以及定期报告和临时报告等形式,把公司及与公司相关的信息,向投资者和社会公众进行披露的行为。选项D：“上市交易公告书”属于混淆选项。

3、监管机构的现场检查可以针对商业银行在执行政策法规以及经营管理上的漏洞和不合理之处进行指正，帮助其总结经验教训，找出产生问题的原因。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:通过现场检查，对商业银行正当的、合法的经营活动以及先进的管理操作做法要加以肯定并予以保护。同时还可以针对商业银行在执行政策法规以及经营管理上的漏洞和不合理之处进行指正，帮助其总结经验教训，找出产生问题的原因。

4、在风险为本的监管框架中，风险评估是风险为本监管最为核心的步骤，其作用是识别机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向、以及风险管理能力。它包含的环节有（）。【多选题】

A.了解银行的业务和风险管理制度

B.界定其主要的业务领域

C.用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一进行识别和衡量

D.列举风险产生的原因

E.形成风险评估报告

正确答案:A、B、C、E

答案解析:风险评估是风险为本监管最为核心的步骤，其作用是认识和把握机构所面临的风险种类、风险水平和演变方向以及风险管理能力。风险评估环节包含四个阶段：（1）要了解银行的业务和风险管理制度（选项A正确）；（2）要界定其主要的业务领域（选项B正确）；（3）要用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一进行识别和衡量（选项C正确）；（4）形成风险评估报告（选项E正确）。

5、下列不属于银行监管领域所依据的主要法律的是（   ）。【单选题】

A.《银行业监督管理法》

B.《中国人民银行法》

C.《商业银行法》

D.《金融违法行为处罚办法》

正确答案:D

答案解析:当前，银行监管领域所依据的主要法律包括《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》、《行政许可法》等，这些法律构成银行监管部门依法行使银行监管职能的基础。此外，《物权法》、《信托法》、《票据法》、《公司法》、《担保法》、《合同法》等法律也从不同角度对银行业金融机构经营管理提出基本法律要求。D选项：《金融违法行为处罚办法》属于行政法规。