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2022年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第八章 银行监管与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、银行监管的重要补充是指()。【单选题】
A.信息披露
B.风险披露
C.外部审计
D.以上均不是
正确答案:C
答案解析:选项C正确。外部审计已经成为银行监管的重要补充,根据巴塞尔委员会的建议,银行董事会应当把注册会计师看做是他们最重要的代理人,利用注册会计师独立、公正地评价银行经营管理信息,有效制约和监督管理层的行为。
2、效率原则,是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源,提高监管效率,既要保证全面履行监管职责,确保监管目标实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。
3、在信息披露不充分的条件下,为了达到有效银行监管的目的,监管当局必须强化信息披露监控机制,不包括()。【单选题】
A.日常监督机制
B.监管当局责任
C.惩罚机制
D.奖励机制
正确答案:D
答案解析:在信息披露不充分的条件下,为了达到有效银行监管的目的,监管当局必须强化信息披露监控机制,包括:日常监督机制、监管当局责任、惩罚机制。选项D:奖励机制属于混淆选项。
4、银行监管的首要环节是( )。【单选题】
A.市场准入
B.信息披露
C.现场检查
D.非现场监管
正确答案:A
答案解析:选项A正确。市场准入是银行监管的首要环节,把好市场准人关是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。
5、银行监管的公正原则应把握两个方面:一是实体公正,要求执行监管主体要公正客观;二是程序公正,要求履行法定的完整程序,因监管对象不同而区别对待。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者。公正原则包括两个方面:(1)实体公正,要求平等对待监管对象;(2)程序公正,要求履行法定的完整程序,不因监管对象不同而有差异。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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