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2022年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、了解客户、与客户互动和鼓励客户多讲话的有效方法是理财师多问客户不相关的问题。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:了解客户、与客户互动和鼓励客户多讲话的有效方法是理财师多问客户相关的问题。
2、专业理财师以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书,并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍时,需要注意的事项有( )。【多选题】
A.使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
B.对各类假设情况、一些概念名词和(面临不确定情况时的)选择决定要具体说明
C.给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议
D.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议
E.必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改,然后再与客户沟通、确认
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:专业理财师以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书,并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍时,理财师应注意以下八个方面的要求:(1)使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议(选项A正确);(2)对各类假设情况、一些概念名词和(面临不确定情况时的)选择决定要具体说明(选项B正确);(3)在介绍理财师分析、建议时,要紧密结合客户的情况,把如何解决客户理财需求(目标)放在中心地位,避免产品宣传、推销的嫌疑;(4)应多注意客户的反应和反馈,尽可能地鼓励客户多问问题;同时对客户的问题进行耐心地解释,自始至终让客户参与其中;(5)给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议(选项C正确);(6)建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议(选项D正确);(7)如实告知客户方案实施中可能涉及的风险、方案实施成本、免责条款,以及规划方案中没有解决的遗留问题和需要其他专业人士协助解决的问题等;(8)必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改,然后再与客户沟通、确认(选项E正确)。
3、下列关于近年来国内理财师队伍状况发展特征的描述正确的有( )。【多选题】
A.理财师队伍扩张迅速
B.理财师素质水平参差不齐
C.我国合格理财师尤其高级理财师人数可以满足市场需求
D.市场认可度有待提高
E.理财师素质水平普遍很高
正确答案:A、B、D
答案解析:近年国内理财师队伍状况发展彰显如下几大特征:(1)理财师队伍扩张迅速(选项A正确);(2)理财师素质水平参差不齐(选项B正确,选项E说法错误);(3)市场认可度有待提高(选项D正确)。总体来讲,我国合格理财师尤其高级理财师人数远远不能满足市场需求,而且在金融机构中提供理财规划专业服务的人员或与理财规划工作相关的人员综合素质、专业水平还有待提高(选项C说法错误)。
4、虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的,依法追究刑事责任。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十一条 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的,银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理,构成犯罪的,依法追究刑事责任:(二)未建立相关风险管理制度和管理体系,或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施,造成银行重大损失的。
5、出于风险管理的需要,理财产品的内部监督部门和审计部门,应附属于理财产品的运营部门。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第四十九条规定,理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门,适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计,并直接向董事会和高级管理层报告。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试一般建议报考哪两个科目?:银行从业资格考试一般建议报考哪两个科目?银行从业资格考试科目包括《银行业法律法规与综合能力》和《银行业专业实务》。其中《银行业专业实务》下设个人理财、风险管理、个人贷款、公司信贷、银行管理5个专业类别,这5个类别可任意选考。考生在报名时应根据实际工作需要选择相应的专业类别。一般专业科目中选的最多的就是个人理财,这门难度相对较低。
银行从业资格考试和银行校园招聘考试是一样的吗?:银行从业资格考试和银行校园招聘考试是一样的吗?银行招聘分校园招聘和社会招聘,银行发布招聘公告,符合条件者参加银行组织的考试、面试,全部通过与银行签订劳动合同,就成为银行的一员了。此时,银行从业资格证书是一个加分项。银行从业资格证考试属于国家专业人员职业技术资格考试,类似教师资格证。它由中国银行业协会负责考务安排和证书申领工作。该证书是银行从业人员的必备证书。
2020-05-15
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