2022年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在银行合规管理中，合规主管岗的基本职责不包括（）。【单选题】

A.制定年度工作计划、落实各岗位责任制

B.组织开展合规知识培训

C.督促本部门各岗位及各支行、各业务条线履职

D.组织开展合规检查

正确答案:B

答案解析:合规主管岗：（1）制定年度工作计划、落实各岗位责任制；（2）督促本部门各岗位及各支行、各业务条线履职；（3）组织开展合规检查；（4）组织大额风险贷款的团队化险；（5）对到期收回率低的单位及50万以上到期未收回进行跟踪督办；（6）缓收利息的审核、申报；（7）按程序上报合规工作报告。

2、以下属于商业银行内部控制措施的是（）。【多选题】

A.会计核算

B.外包管理

C.公司治理

D.内控制度

E.风险识别

正确答案:A、B、D、E

答案解析:商业银行的内部控制措施主要包括：内控制度、风险识别、信息系统、岗位设置、员工管理、授权管理、会计核算、监控对账、外包管理和投诉处理。

3、建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统，及时、准确记录经营管理信息，确保信息的（）。【多选题】

A.真实

B.准确

C.完整

D.连续

E.可塑性

正确答案:B、C、D、E

答案解析:建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统，及时、准确记录经营管理信息，确保信息的完整、连续、准确和可塑性。

4、完善商业银行组织机构是加强商业银行内部控制的基本要求，其要求不包括（）。【单选题】

A.机构设置要合法科学

B.内控制度的体系要全面

C.规章制度要严密高效、相互制约

D.有必要成立一些综合性和专业性的委员会或领导小组

正确答案:B

答案解析:完善商业银行组织机构是加强商业银行内部控制的基本要求。首先，机构设置要合法科学；其次，规章制度要严密高效、相互制约；再次，为进一步加强风险管理，有必要成立一些综合性和专业性的委员会或领导小组，如资产管理委员会、贷款审查委员会、“三防一保”领导小组、保密工作领导小组等等，并按巴塞尔委员会的要求，成立内审委员会，形成稽核部门对内审委员会负责，内审委员会对法人负责的制度。

5、（），巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》的高级文件。【单选题】

A.2004年4月29日

B.2005年4月29日

C.2004年6月29日

D.2005年6月29日

正确答案:B

答案解析:2005年4月29日巴塞尔银行监管委员会发布了《合规与银行内部合规部门》的高级文件，指导银行业机构设立合规部门和专职合规岗位，支持和协助高级管理层有效管理银行的合规风险。