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2022年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、综合理财服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。
2、下列了解客户的方法中,简单易行,容易量化,客户接受度高的是()。【单选题】
A.开户资料
B.调查问卷
C.面谈沟通
D.数据分析
正确答案:B
答案解析:选项B:调查问卷的优势包括:简便易行,有的放矢、有针对性采集信息,容易量化,客户接受度高;选项A:开户资料是了解客户、收集信息的最好时机;选项C:面谈沟通是深入了解客户并建立长期良好客户关系的契机;选项D:数据分析不属于了解客户的方法。
3、下列属于客户的定性信息有()。【多选题】
A.财务信息
B.基本信息
C.个人兴趣
D.职业规划
E.储蓄状况
正确答案:B、C、D
答案解析:客户信息可分为定性信息和定量信息,客户财务方面的信息基本属于定量信息;非财务信息即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息。
4、根据生命周期理论,个人的消费支出与( )有关。【多选题】
A.可预期开支
B.即期收入
C.工作时间
D.退休时间
E.未来收入
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:生命周期理论认为,一个人将综合考虑其即期收入(选项B正确)、未来收入(选项E正确)、可预期开支(选项A正确)、工作时间(选项C正确)、退休时间(选项D正确)等因素来决定其目前的消费和储蓄,使其消费水平在各保持相对平稳的水平。
5、下列对家庭生命周期各阶段的理财建议,不合适的是( )。【单选题】
A.家庭衰老期尽量不要承担贷款
B.投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而有所上升
C.家庭形成期和衰老期相对而言都需要持有较高比例的流动性资产
D.家庭成长期需要并且应该利用房屋贷款、汽车贷款等各项贷款
正确答案:B
答案解析:选项B说法不合适:投资于股票的资产比例应随户主年龄的增加而有所下降。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?:银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?需要重新报考。想报个人贷款,法律法规需要连续两次通过。新版银行从业资格证书获得条件为《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》(五科目中任何一科)两科通过后获得一张纸质证书的形式,主证书即表示该新版证书。因为《银行业法律法规与综合能力》为必考科目,新证书的主要区别在于考生所考专业科目,所以就以专业科目作为主证书的区别。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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