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2022年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险是( )。【单选题】
A.委托方伪造收付款凭证骗取资金
B.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
C.客户通过代理收付款进行洗钱活动
D.业务员贪污或截留代理业务手续费
正确答案:B
答案解析: 选项B:代客理财产品由于市场利率波动而造成损失是市场风险。
2、下列不属于商业银行操作风险中的“外部欺诈事件”类别的是()。【单选题】
A.第三方故意骗取财产
B.第三方故意抢劫财产
C.故意骗取、盗用财产
D.伪造要件
正确答案:C
答案解析:外部欺诈事件:第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。内部欺诈事件:故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件(选项C符合题意)。
3、业务连续性计划应当是一个全面的计划,与商业银行经营的规模和复杂性相适应,强调操作风险识别、缓释、恢复以及持续计划,具体包括( )。【多选题】
A.业务和技术风险评估
B.恰当的治理结构
C.危机和事故管理
D.持续经营意识培训
E.面对灾难时的风险控制措施
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确。业务连续性计划应当是一个全面的计划,与商业银行经营的规模和复杂性相适应,强调操作风险识别、缓释、恢复以及持续计划,具体包括:业务和技术风险评估、面对灾难时的风险缓释措施、常年持续性/经营性的恢复程序和计划、恰当的治理结构、危机和事故管理、持续经营意识培训等方面。
4、下列不属于资金交易业务的主要操作风险点的是( )。【单选题】
A.前台交易
B.中台风险管理
C.评级授信
D.后台结算清算
正确答案:C
答案解析:从资金交易业务流程来看,资金交易业务的主要操作风险点可分为前台交易、中台风险管理、后台结算/清算三个环节(选项C符合题意)。
5、以下关于标准法、替代标准法和高级计量法的论述,正确的是( )。【多选题】
A.基本指标法比较简单
B.实施高级计量法必须经过监管部门的提前核准
C.鼓励采用基本指标法的银行遵循2003年2月发布的指引《操作风险管理和监管的稳健做法》
D.银行实施标准法时,银行的董事会和高级管理层适当积极参与操作风险管理框架的监督
E.商业银行可以选择标准法、替代标准法或高级计量法来计量操作风险监管资本
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项AE论述正确:基本指标法实施基础条件:基本指标法比较简单,监管当局未对采用该方法的银行提出具体标准,但是,鼓励采用此法的银行遵循2003年2月发布的指引《操作风险管理和监管的稳健做法》。选项D论述正确:标准法实施基础条件:银行实施标准法必须至少符合监管当局以下规定:银行的董事会和高级管理层适当积极参与操作风险管理框架的监督;银行的操作风险管理系统概念稳健,执行正确有效;有充足的资源支持在主要产品线上和控制及审计领域采用标准法。选项B论述正确:高级计量法实施基础条件:银行实施高级计量法必须经过监管部门的提前核准,且满足定性和定量两方面标准。选项E论述正确:商业银行可以选择标准法、替代标准法或高级计量法来计量操作风险监管资本。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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