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2022年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二:个人理财业务相关法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、商业银行通过本行网上银行销售理财产品过程中应有醒目的风险提示,风险确认不得低于网点标准,销售过程不必保留完整记录。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第四十条 商业银行通过本行网上银行销售理财产品时,应当遵守本办法第二十八条规定;销售过程应有醒目的风险提示,风险确认不得低于网点标准,销售过程应当保留完整记录。
2、通过商业银行销售相关产品的金融机构,需要向商业银行提供( )。【多选题】
A.详细的产品介绍
B.相关的市场分析报告
C.风险收益测算报告
D.产品历年的销售情况
E.产品设计流程
正确答案:A、B、C
答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第五十三条的规定,商业银行应要求提供代销产品的金融机构提供详细的产品介绍、相关的市场分析报告和风险收益测算报告(选项ABC正确)。
3、根据《关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》的规定,下列说法正确的有( )。【多选题】
A.理财产品(计划)的设计应强调合理性
B.采取有效方式及时告知客户重要信息
C.妥善处理客户投诉,减少投诉事件的发生
D.严格理财业务人员的管理
E.努力提升综合竞争力,避免理财业务的不公平竞争
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:根据《关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》的规定:(1)理财产品(计划)的名称应恰当反映产品属性,避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓;(2)理财产品(计划)的设计应强调合理性(选项A正确);(3)理财产品(计划)的风险揭示应充分、清晰和准确;(4)高度重视理财营销过程中的合规性管理;(5)严格进行客户评估,妥善保管理财业务相关记录;(6)加强对理财业务市场风险的管理;(7)采取有效方式及时告知客户重要信息(选项B正确);(8)妥善处理客户投诉,减少投诉事件的发生(选项C正确);(9)严格理财业务人员的管理(选项D正确);(10)努力提升综合竞争力,避免理财业务的不公平竞争(选项E正确);(11)其他银行业金融机构开展理财业务,亦应遵照本风险提示中的各项要求执行。
4、商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三条 商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。个人理财业务的风险管理,既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险,也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。
5、下列属于销售人员从事理财产品销售活动禁止事项的有( )。【多选题】
A.诋毁其他机构的理财产品或销售人员
B.散布虚假信息,扰乱市场秩序
C.违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
D.违规对客户作出盈亏承诺,或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
E.挪用客户交易资金或理财产品
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第五十四条的规定,销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列情形:(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益,承诺进行利益输送,通过给予他人财物或利益,或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂;(2)诋毁其他机构的理财产品或销售人员(选项A正确);(3)散布虚假信息,扰乱市场秩序(选项B正确);(4)违规接受客户全权委托,私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易(选项C正确);(5)违规对客户做出盈亏承诺,或与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担(选项D正确);(6)挪用客户交易资金或理财产品(选项E正确);(7)擅自更改客户交易指令;(8)其他可能有损客户合法权益和所在机构声誉的行为。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?:银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?需要重新报考。想报个人贷款,法律法规需要连续两次通过。新版银行从业资格证书获得条件为《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》(五科目中任何一科)两科通过后获得一张纸质证书的形式,主证书即表示该新版证书。因为《银行业法律法规与综合能力》为必考科目,新证书的主要区别在于考生所考专业科目,所以就以专业科目作为主证书的区别。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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