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2022年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第二章 个人理财业务相关法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、基金销售机构()应当对私募基金销售准入出具专项合规和风险评估报告,签字确认并存档备查。【单选题】
A.销售人员
B.基金经理
C.合规风控人员
D.首席风险官
正确答案:C
答案解析:基金销售机构合规风控人员应当对私募基金销售准入出具专项合规和风险评估报告,签字确认并存档备查。
2、根据《民法典》,下列属于企业法人的有( )。【多选题】
A.中国银行股份有限公司
B.中国红十字会
C.中国人民银行
D.中国银行业协会
E.中国石油化工股份有限公司
正确答案:A、E
答案解析:选项AE:中国银行股份有限公司 和中国石油化工股份有限公司属于企业法人;选项B:红十字会属于非营利法人,不以营利为目的;选项C:中国人民银行属于国家机构;选项D:中国银行业协会属于非营利性社会团体。
3、2017年5月19日,()等多部门制定了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》,并于2017年7月1日起施行。【多选题】
A.国家税务总局
B.财政部
C.银行保险监督管理委员会
D.中国人民银行
E.证监会
正确答案:A、B、D
答案解析:选项ABD正确:为履行金融账户涉税信息自动交换国际义务,规范金融机构对非居民金融账户涉税信息的尽职调查行为,2017年5月19日,国家税务总局、财政部、中国人民银行等多部门制定了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》,并于2017年7月1日起施行。
4、商业银行应当由法人机构或其授权的分支机构在中国银保监会规定的监管信息系统中为其保险销售从业人员办理执业登记。执业登记应当包括下列内容()。【多选题】
A.姓名、性别
B.所在商业银行网点名称
C.所在商业银行投诉电话
D.执业登记编号
E.执业登记日期
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:商业银行应当由法人机构或其授权的分支机构在中国银保监会规定的监管信息系统中为其保险销售从业人员办理执业登记。执业登记应当包括下列内容:(1)姓名、性别、身份证号码、学历、照片;(2)所在商业银行网点名称;(3)所在商业银行投诉电话;(4)执业登记编号;(5)执业登记日期。
5、在个人理财业务活动中,民事法律关系的主体包括客户和()。【单选题】
A.商业银行
B.金融机构
C.非银行金融机构
D.保险公司
正确答案:B
答案解析:在个人理财业务活动中,法律关系的主体有两个:金融机构和客户(选项B正确)。金融机构和客户是两个平等的民事主体。民事主体之间进行的民事活动,应当遵守《中华人民共和国民法典》的规定。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?:银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?需要重新报考。想报个人贷款,法律法规需要连续两次通过。新版银行从业资格证书获得条件为《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》(五科目中任何一科)两科通过后获得一张纸质证书的形式,主证书即表示该新版证书。因为《银行业法律法规与综合能力》为必考科目,新证书的主要区别在于考生所考专业科目,所以就以专业科目作为主证书的区别。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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