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2022年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、商业银行的战略风险主要体现在( )。【多选题】
A.战略目标缺乏整体兼容性
B.外部监管环境出现了巨大变化
C.为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷
D.整个战略实施过程中的质量难以保证
E.为实现目标所需要的资源缺乏
正确答案:A、C、D、E
答案解析:战略风险主要体现在四个方面:①商业银行战略目标缺乏整体兼容性(选项A正确);②为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷(选项C正确);③为实现目标所需要的资源匮乏(选项E正确);④整个战略实施过程的质量难以保证(选项D正确)。
2、下列报告中,重点反映某一领域的市场风险状况的是()。【单选题】
A.市场风险专题报告
B.市场风险计量管理报告
C.重大市场风险报告
D.市场风险监测分析日报
正确答案:A
答案解析:根据报告内容,市场风险报告可分为市场风险计量管理报告、市场风险专题报告、重大市场风险报告,以及市场风险监测分析日报等。选项A:市场风险专题报告,重点反映某一领域的市场风险状况;选项B:市场风险计量管理报告,综合反映报告期内市场风险暴露及计量监测情况,提出相应的风险管理建议;选项C:重大市场风险报告,及时报告重大突发市场风险事件,包括反映事件事实、分析事件成因、评估损失影响、总结吸取教训和提出市场风险管理改进建议;选项D:市场风险监测分析日报,及时反映交易账簿金融市场业务开展与风险计量监测情况。
3、现场检查对银行风险管理的重要作用体现在()。【多选题】
A.发现和识别风险
B.保护和促进作用
C.反馈和建议作用
D.评价和指导作用
E.是审慎银行监管的核心
正确答案:A、B、C、D
答案解析:现场检查对银行风险管理的重要作用体现在四个方面:发现和识别风险、保护和促进作用、反馈和建议作用、评价和指导作用(选项ABCD正确)。
4、效率原则,是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源,提高监管效率,既要保证全面履行监管职责,确保监管目标实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。
5、资产管理业务涉及的风险种类包括()。【多选题】
A.合规风险
B.集中度风险
C.购买力风险
D.声誉风险
E.信用风险
正确答案:A、B、D、E
答案解析:选项ABDE正确:资产管理业务涉及的风险种类包括但不限于信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、声誉风险、集中度风险、合规风险等,按照业务和风险实质归类管理各类风险。随着资产管理业务向净值化和大类资产配置的方向迈进,应关注各类风险的传染、共振,防范交叉性风险。
6、目前,我国实行的是大一统的金融体系,中国人民银行从事全部金融业的经营和管理工作。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:金融监管体制是指金融监管职责和权利分配方式的制度安排,设计监管的范围、监管的法律法规体系、监管主体的确立及其监管手段等。改革开放以前,我国实行的是大一统的金融体系,中国人民银行几乎从事全部金融业的经营和管理工作,不存在现代意义上的金融监管。
7、投资组合理论是由()提出来的。【单选题】
A.詹森
B.马柯维茨
C.马斯洛
D.莫迪利安尼
正确答案:B
答案解析:选项A:詹森提出了詹森指数,詹森指数是测定证券组合经营绩效的一种指标;选项B:马柯维茨提出了投资组合理论,他提出的均值一方差模型描绘出了资产组合选择的最基本、最完整的框架,是目前投资理论和投资实践的主流方法;选项C:马斯洛提出的是马斯洛需求层次理论;选项D:莫迪利安尼提出了生命周期消费理论。
8、商业银行建立良好的声誉风险管理体系有助于()。【多选题】
A.招募和留住最佳雇员
B.确保产品和服务的溢价水平
C.减少进入新市场的障碍,维持客户和供应商的忠诚度
D.创造有利的资金使用环境
E.增进和投资者的关系,强化自身的可信度和利益持有者的信心
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:建立良好的声誉风险管理体系,能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在的风险损失,包括:(1)招募和保留最佳雇员(选项A正确);(2)确保产品和服务的溢价水平(选项B正确);(3)减少进入新市场的阻碍;(4)维持客户和供应商的忠诚度(选项C正确);(5)创造有利的资金使用环境(选项D正确);(6)增进和投资者的关系;(7)强化自身的可信度和利益持有者的信心(选项E正确);(8)吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力;(9)最大限度地减少诉讼威胁和监管要求。实践表明,良好的声誉风险管理已经成为商业银行的主要竞争优势之一,有助于提升商业银行的盈利能力并保障战略目标的实现。
9、中国香港金融管理局在()对其部门进行调整和重组,新设立银行操守部,重点在于对不良行为强化问责和处罚力度。【单选题】
A.2011年
B.2012年
C.2015年
D.2016年
正确答案:A
答案解析:选项A正确:中国香港金融管理局在2011年对其部门进行调整和重组,新设立银行操守部,重点在于对不良行为强化问责和处罚力度。日本近十年来也在不断强化行为监管和消费者权益保护的规制建设。新加坡在危机后发布《金融机构董事会和高管人员公平交易职责指引》,强化金融机构将公平交易作为企业文化的核心等。
10、以会计资本为基础计算的资本充足率,是监管部门限制银行过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要工具。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:以监管资本为基础计算的资本充足率,是监管部门限制银行过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要工具。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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