下载亿题库APP
联系电话:400-660-1360
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
2022年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、在理财规划书中,寻求理财规划服务的直接原因属于()。【单选题】
A.客户家庭基本信息
B.客户财务状况分析
C.理财目标的评估和分析
D.综合理财规划建议
正确答案:A
答案解析:客户家庭基本信息:(1)家庭主要成员的姓名、出生年月日;(2)子女的学程阶段;(3)居住地址、联系方式,包括邮箱地址、联系电话;(4)寻求理财规划服务的直接原因;(5)目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标。如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的,也可以放在这个环节里。
2、如果今年年初杨先生中了彩票,一次性又投入了30万,那么退休时的基金增到()元。【客观案例题】
A.1456993
B.1485697
C.2017942
D.2146992
正确答案:A
答案解析:使用财务计算器计算:N=15,I/YR=9,PV=-400000,FV=1456993(元)。已知目前生息资产本金100000万元,中彩票投入300000万元,即PV=400000,投资收益率r=9%,期数n=15,根据复利终值计算公式:。
3、套利价格理论的假设不包括( )。【单选题】
A.投资者有相同的理念
B.投资者是回避风险的,并且还要实现效用的最大化
C.单一投资期
D.市场是完全的,因此对交易成本等因素不作考虑
正确答案:C
答案解析:与资本资产定价模型一样,套利定价假设包括:(1)投资者有相同的理念;(2)投资者是回避风险的,并且还要实现效用的最大化;(3)市场是完全的,因此对交易成本等因素不作考虑。C项,单一投资期不是套利理论的假设。
4、在债券投资的风险中,( )是最主要的风险之一。【单选题】
A.利率风险
B.信用风险
C.汇率风险
D.再投资风险
正确答案:B
答案解析:信用风险也叫违约风险,是指借款人不能履行合约,无法按时还本付息的可能性。在债券投资的风险中,信用风险是最主要的风险之一。
5、根据我国《民法典》规定,以下属于小张遗产第一继承人的是( )。【单选题】
A.小张的妻子
B.小张的弟弟
C.小张的岳父
D.小张的祖父
正确答案:A
答案解析:以下属于第一继承人的有:配偶、子女、父母,以及对公婆、岳父母尽了主要赡养义务的丧偶儿媳和丧偶女婿。
6、智能投顾具有()的特点。【多选题】
A.个性化
B.边际成本低
C.高度标准化
D.边际收益率高
E.丰富的定制化
正确答案:B、C、E
答案解析:智能投顾具有三个特点:(1)服务提供商的边际成本低。由于线上智能投顾计划的边际成本很低,这就使得智能投顾的服务商有低成本服务长尾客户的可能;(2)高度标准化,由于智能投顾主要是通过系统向客户提供投资组合的建议、执行、跟踪等服务,因此对同一类型客户提供服务的流程可高度标准化;(3)丰富的定制化,系统可以依据客户画像、资金性质等特性做到“千人千面”,为客户提供定制化服务。
7、钱女士将10万元定期存款作为儿子教育基金的启动资金进行投资,投资组合预期收益为5%,13年后儿子上大学时,这笔教育启动资金为( )元。(取近似值)【客观案例题】
A.165000
B.179586
C.146786
D.188565
正确答案:D
答案解析:已知生息资产PV=10万元,预期收益r=5%,期数n=13,根据复利终值的计算公式,13年后这笔教育启动资金为:。
8、要完成综合理财规划的四项核心服务内容,理财师需要全面的理财规划方面的知识和技能,其中包括()。【多选题】
A.社会福利制度
B.宏观经济学
C.相关法律
D.资产配置
E.家庭财务信息收集和分析
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:要完成综合理财规划的四项核心服务内容,理财师需要全面的理财规划方面的知识和技能,其中包括税务、社会福利制度、投资、保险、货币时间价值原理、宏观经济学、相关法律、金融产品以及金融制度等知识;同时也包括家庭财务信息收集和分析、资产配置、遗产传承规划、现金管理、债务管理、保险规划等家庭理财必备的专业技能。
9、根据美国著名的战略管理学者迈克尔▪波特的观点,在一个行业中,存在着5种竞争力量,包括( )。【多选题】
A.潜在加入者
B.代替品
C.消费者
D.供应者
E.行业中现有竞争者
正确答案:A、B、D、E
答案解析:根据美国著名的战略管理学者迈克尔▪波特的观点,在一个行业中,存在着5种竞争力量,包括潜在加入者、代替品、购买者、供应者以及行业中现有竞争者间的抗衡。
10、税率的基本形式( )。【多选题】
A.比例税率
B.累进税率
C.定额税率
D.累出税率
E.基本税率
正确答案:A、B、C
答案解析:税率的基本形式:比例税率、累进税率、定额税率。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
微信扫码关注公众号
获取更多考试热门资料