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2022年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、合规,是指使商业银行的经营活动与()相一致。【多选题】
A.要求
B.法律
C.规则
D.准则
E.标准
正确答案:B、C、D
答案解析:合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。
2、商业银行薪酬机制一般坚持的原则是()。【多选题】
A.薪酬机制与公司治理要求相统一
B.薪酬激励与银行竞争能力及银行持续能力建设相兼顾
C.短期激励与长期激励相协调
D.薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应
E.基本薪酬的档次分类及晋级办法
正确答案:A、B、C、D
答案解析:E选项属于薪酬管理制度的内容。
3、激励约束机制是()的重要内容,商业银行充分发挥激励约束机制能促进银行业稳健经营和可持续发展。【单选题】
A.公司治理
B.内部控制
C.合规管理
D.风险管理
正确答案:A
答案解析:激励约束机制是公司治理的重要内容,商业银行充分发挥激励约束机制在公司治理和风险管理中的导向作用,促进银行业稳健经营和可持续发展。
4、银行治理情况应对其()保持充分的信息披露和透明度。【多选题】
A.股东
B.存款人
C.市场参与者
D.贷款人
E.其他利益相关者
正确答案:A、B、C、E
答案解析:银行治理情况应对其股东、存款人、其他利益相关者和市场参与者保持充分的信息披露和透明度。
5、下列关于银行公司治理说法正确的是()。【多选题】
A.有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石,也是银监会对商业银行法人监管的重点
B.清晰的职责边界属于良好银行公司治理内容
C.银行章程是银行公司治理最重要的文件
D.商业银行公司治理只包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制
E.加强银行公司治理和强化公司治理监管成为世界各国银行业金融机构和监管当局的共同选择
正确答案:A、B、E
答案解析:银行章程是银行公司治理的基本文件,对股东大会、董事会、监事会、高级管理层的组成、职责和议事规则等作出制度安排,并载明有关法律法规要求在章程中明确规定的其他事项。商业银行公司治理是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系,包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制,以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
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2020-05-15
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