2022年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第6章 内部控制、合规管理与审计5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、非现场审计监测范围主要包括（）。【多选题】

A.管辖范围内的机构概览

B.业务异动分析

C.内部控制评价

D.内部控制报告

E.后续跟踪

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:非现场审计监测范围主要包括管辖范围内的机构概览、业务异动分析、内部控制评价、内部控制报告、后续跟踪、日常信息收集与监测等。

2、商业银行应根据设定的控制目标，全面系统持续地收集相关信息，结合实际情况，及时进行（）。【单选题】

A.风险防范

B.风险评估

C.风险管理

D.风险预测

正确答案:B

答案解析:选项B正确。商业银行应根据设定的控制目标，全面系统持续地收集相关信息，结合实际情况，及时进行风险评估。这里所指的控制目标主要是内部控制四个方面的目标，包括经营管理合法合规、风险管理有效、财务会计等相关信息真实完整以及发展战略和经营目标的实现，在实践中须结合实际进一步细化。

3、内部审计部门对每一营业机构的风险评估频率是（）。【单选题】

A.每年至少一次

B.每年至少二次

C.每两年至少一次

D.每半年至少一次

正确答案:A

答案解析:内部审计部门对每一营业机构的风险评估每年至少一次，审计每两年至少一次（选项A正确）。

4、根据合规管理要求，银行业金融机构应配备合规管理部门或合规管理人员，但无需独立于其他的职责。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《商业银行合规风险管理指引》第二十二条，商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。

5、银行内部控制是商业银行的核心管理活动。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:银行合规管理作为商业银行一项核心的管理活动，是商业银行在日常经营活动中主动识别、评估、监测和报告合规风险，并且主动采取适当纠正措施，控制和管理银行合规风险，以避免因违规经营而导致法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉等动态循环过程。