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2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、吴女士希望8年后购置一套价值200万元的住房,10年后子女高等教育需要消费60万元,20年后需要积累和准备40万元用于退休后的支出。假设投资报酬率为8%,吴女士总共需要为未来的支出准备的资金量是( )万元。【单选题】
A.300.00
B.174.75
C.144.38
D.124.58
正确答案:C
答案解析:考虑货币的时间价值,不能把3个目标简单相加得到300万元。正确的方法是:(1)购房的需求:已知房子的终值FV=200,期数n=8,投资利率r=8%,根据复利现值计算公式:;(2)教育金的需求:已知教育金的终值FV=60,期数n=10,投资利率r=8%,根据复利现值计算公式:;(3)退休养老的需求:已知退休养老金的终值FV=40,期数n=20,投资利率r=8%,根据复利现值计算公式:;(4)目标现值总计=108+27.78+8.6=144.38(万元)。即:若吴女士目前已有144.38万元可用于投资的财富净值,只要以后实际投资报酬率可达到8%,应可顺利实现上述3项理财目标(选项C正确)。
2、理财规划师收集客户信息时,做法不正确的是( )。【单选题】
A.对客户的财务信息要有充分地了解
B.双向沟通,让客户发表自己的观点
C.注意观察客户的肢体语言
D.对客户的各方面信息作全面了解,包括隐私
正确答案:D
答案解析:选项D做法不正确:对客户与理财相关的信息作必要了解,而不是去打探隐私。
3、以下关于收藏品市场的说法中,错误的是( )。【单选题】
A.艺术品投资是一种中长期投资,其价值随着时间而提升
B.古玩交易成本高、流动性低
C.纪念币是具有相应纪念意义的货币
D.邮票投资的风险性大于其盈利性
正确答案:D
答案解析:选项D说法错误:邮票投资的盈利性大于其风险性,且其风险低于股票等证券产品,选项ABC说法正确。
4、优先矩阵中,第二象限包括(  ;  ;)。【多选题】
A.改进产能
B.突发事件
C.客户投诉
D.开拓新市场
E.体育锻炼
正确答案:A、D、E
答案解析:选项A:改进产能属于第二象限;选项D:开拓新市场属于第二象限;选项E:体育锻炼属于第二象限;选项B:突发事件属于第一象限;选项C:客户投诉属于第一象限。
5、下列选项中,不属于特殊类型基金的是()。【单选题】
A.基金中的基金
B.交易型开放式指数基金
C.上市开放式基金
D.认股权证基金
正确答案:D
答案解析:特殊类型基金包括:基金中的基金FOF、交易型开放式指数基金ETF、上市开放式基金LOF、QDII基金和基金“一对多”专户理财等。选项D:认股权证是指由股份有限公司发行的、能够按照特定的价格,在特定的时间内购买一定数量该公司股票的选择权凭证。认股权证基金也属于高风险基金。
6、另类理财产品就产品的支付条款而言,主要有()。【多选题】
A.直接投资型
B.间接投资型
C.私募投资型
D.公募投资型
E.“实期”结合型
正确答案:A、E
答案解析:就产品的支付条款而言,不外乎如下两种主要类型:一是直接投资型;二是“实期”结合型(选项AE正确)。其主要设计理念为产品到期投资者可以消费实物资产,也可以获得固定额度的收益。
7、按委托人或受托人的性质不同可将信托划分为( )。【多选题】
A.个人信托
B.法人信托
C.资金信托
D.动产信托
E.不动产信托
正确答案:A、B
答案解析:信托的种类可根据形式和内容的不同进行划分:(1)按信托关系建立的方式可分为任意信托和法定信托;(2)按委托人或受托人的性质不同可划分为法人信托和个人信托(选项AB正确);(3)按信托财产的不同可划分为资金信托、动产信托、不动产信托和其他财产信托等。
8、定量信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解来获得。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:定量信息主要靠理财师收集,定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解来获得。
9、下列股票中,在香港、纽约、新加坡上市的是()。【多选题】
A.A股
B.B股
C.N股
D.S股
E.H股
正确答案:C、D、E
答案解析:H股、N股、S股分别指在香港、纽约、新加坡上市的股票。
10、大户报告制度与( )紧密相关。【单选题】
A.保证金制度
B.强行平仓制度
C.持仓限额制度
D.每日结算制度
正确答案:C
答案解析:期货交易的主要制度:(1)通过保证金制度来实现交易的正常进行。在期货交易中,任何交易者必须按照其所买卖期货合约价值的一定比例(通常为5%~10%)缴纳资金,用于结算和保证履约;(2)每日结算制度。又称“逐日盯市制度”。每日交易结束,交易所按当日结算价结算所有合约的盈亏、交易保证金及手续费、税金等费用,对应收应付的款项同时划转,相应增加或减少会员的结算准备金;(3)持仓限额制度。交易所规定会员或客户可以持有的、按单边计算的某一合约投机头寸的最大数额;(4)大户报告制度。是与持仓限额制度紧密相关的防范大户操纵市场价格、控制市场风险的制度(选项C正确);(5)强行平仓制度。当会员、客户违规时,交易所会对有关持仓实行强制平仓。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试报名时间每年一样吗?:银行从业资格考试报名时间每年一样吗?暂时没有固定。2020年银行从业资格考试时间在之前公布的是分上、下半年两次考试,时间为:上半年:下半年,考试时间10月24-25日,报名时间8月至10月,由于疫情影响。2020年上、下半年银行业专业人员职业资格考试合并举行,即原定于6月13、14日举行的上半年考试合并至下半年10月24、25日举行。因此每年具体的考试及报名时间要以中国银行业协会官方通知为准
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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