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2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、下列有关商业银行销售内控制度的说法,正确的是( )。【多选题】
A.商业银行应当建立理财产品销售业务账户管理制度,确保各类账户的开立和使用符合法律法规和相关监管规定
B.商业银行应当依法建立客户信息管理制度和保密制度,防范客户信息被不当使用
C.商业银行应当建立文档保存制度,妥善保存理财产品销售环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料
D.商业银行应当具备与管控理财产品销售风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
E.商业银行尽快建立完整的销售信息管理系统,设置必要的信息管理岗位,确保销售管理系统安全运行
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》的规定:第六十一条 商业银行应当建立理财产品销售业务账户管理制度,确保各类账户的开立和使用符合法律法规和相关监管规定,保障理财产品销售资金的安全和账户的有序管理(选项A说法正确);第六十四条 商业银行应当依法建立客户信息管理制度和保密制度,防范客户信息被不当使用(选项B说法正确);第六十五条 商业银行应当建立文档保存制度,妥善保存理财产品销售环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料(选项C说法正确);第六十六条 商业银行应当具备与管控理财产品销售风险相适应的技术支持系统和后台保障能力,尽快建立完整的销售信息管理系统,设置必要的信息管理岗位,确保销售管理系统安全运行(选项DE说法正确)。
2、在理财方案执行过程中,不属于专业理财师应遵行的主要原则是(  ;  ;  ;)。【单选题】
A.了解原则
B.及时原则
C.诚信原则
D.连续性原则
正确答案:B
答案解析:在理财方案的执行过程中,专业理财师应遵循相应的原则,主要包括了解原则、诚信原则和连续性原则等。选项B:及时原则不属于在理财方案执行过程中专业理财师应遵行的主要原则。
3、理财资金参与新股申购,只应符合国家法律法规规定。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》十八、理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。理财资金参与新股申购,应符合国家法律法规和监管规定。
4、语速,稍慢的表达可以使你和客户之间有轻松的气氛,适当的停顿能帮助你更清楚地表达。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:电话沟通态度的四个要点:(1)声音:热情悠扬的声音可以为你的客户增加对你和公司的信任度;(2)语调:柔和并突出和强调重要的词语,适当的沉默可以使客户感觉到你在倾听;(3)语速:稍慢的表达可以使你和客户之间有轻松的气氛,适当的停顿能帮助你更清楚地表达;(4)词语:使用礼貌、专业、适当的词语;简明扼要,必要时事先打好草稿。
5、投资者可以通过买入股票现货、卖出股票价格指数期货的方式,在一定程度上抵消股票价格变动的风险损失。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:金融市场的一大功能是规避、转移风险的功能。投资者买入股票现货,卖出股票价格指数期货,相当于做了风险对冲,所以能在一定程度上抵消股票价格变动的风险损失。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试一年两次,可不可以上半年报名下半年再考试?:银行从业资格考试一年两次,可不可以上半年报名下半年再考试?不可以。银行从业资格报名是一个时间段,考试安排是协会统一安排。根据历年银行从业资格考试安排来看来看,每年共安排2次考试。分别为上半年为6月和下半年10月。上半年报名就上半年考试,下半年报名就下半年考试,上半年报名成功没有参加考试,下半年就过期作废了,想要继续参加考试需要重新参加下半年的报名。
银行从业资格考试一般建议报考哪两个科目?:银行从业资格考试一般建议报考哪两个科目?银行从业资格考试科目包括《银行业法律法规与综合能力》和《银行业专业实务》。其中《银行业专业实务》下设个人理财、风险管理、个人贷款、公司信贷、银行管理5个专业类别,这5个类别可任意选考。考生在报名时应根据实际工作需要选择相应的专业类别。一般专业科目中选的最多的就是个人理财,这门难度相对较低。
2020-05-15
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