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2021年银行从业资格考试《个人理财(中级)》考试共93题,分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理第十章 综合理财规划服务5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面,其内容包括()。【多选题】
A.现金收支管理(包括债务管理)
B.保险规划
C.投资规划(不包括教育、退休养老问题)
D.税务规划
E.遗产规划
正确答案:A、B、D、E
答案解析:综合理财规划服务涵盖了客户理财目标的所有方面,如现金收支管理(包括债务管理)、保险规划、投资规划(包括教育、退休养老问题)、税务和遗产规划等,以及客户明确提出的其他理财需求,它包含了多个单项的理财规划方案。
2、通常理财规划服务的内容不包括()。【单选题】
A.每天或非常频繁地向客户汇报情况
B.不定期解读市场事件的快报
C.节日、生日问候
D.其他金融机构组织的讲座、联谊活动
正确答案:A
答案解析:通常理财规划服务的内容还包括:·定期的投资市场分析报告;·定期投资、理财刊物、文章;·不定期解读市场事件的快报;·年度或半年度理财规划会议;·其他金融机构组织的讲座、联谊活动;·节日、生日问候。事实上,理财师并不需要每天或非常频繁地接触客户、向客户汇报情况。
3、如果客户是一名事业有成的企业主,个人所得税的平均税率高于企业所得税,那么可以考虑通过()为自己做一部分的保障。【单选题】
A.社会保险
B.团体保险
C.商业保险
D.工伤保险
正确答案:B
答案解析:果客户是一名事业有成的企业主,个人所得税的平均税率高于企业所得税,那么可以考虑通过团体保险为自己做一部分的保障。虽然这部分的保费支出对企业而言是无法税前扣除的,但是团险保费相对较低廉,个人则无须就这个部分利益而交个人所得税。
4、综合理财规划是一项复杂的系统工程,但是短期的,其自身有一套标准科学的方法和流程。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:综合理财规划是一项长期复杂的系统工程,其自身有一套标准科学的方法和流程。
5、()只是涉及客户某一方面的理财需求,和根据这一理财目标提供的有针对性的分析结论和建议。【单选题】
A.集合理财规划
B.单项理财规划
C.多项理财规划
D.综合理财规划
正确答案:B
答案解析:单项理财规划,只是涉及客户某一方面的理财需求,和根据这一理财目标提供的有针对性的分析结论和建议。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?:银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?需要重新报考。想报个人贷款,法律法规需要连续两次通过。新版银行从业资格证书获得条件为《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》(五科目中任何一科)两科通过后获得一张纸质证书的形式,主证书即表示该新版证书。因为《银行业法律法规与综合能力》为必考科目,新证书的主要区别在于考生所考专业科目,所以就以专业科目作为主证书的区别。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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