2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、在银行合规管理中，合规审核岗的基本职责不包括（）。【单选题】

A.对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案

B.对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书

C.组织开展合规知识培训

D.缓收利息的审核、申报

正确答案:D

答案解析:合规审核岗：（1）负责本行日常法律事务，对各业务条线制定的合规流程和操作进行合规审核；（2）对新制定、修改的各项规章制度、管理办法、开发的新产品新业务进行合规审核，并出具合规审查意见书；（3）组织开展合规知识培训；（4）对外签署合同、重大经营决策提出合规性审核意见，并制定合规风险处置预案；（5）做好新资本管理工作，制订规划、方案、并测算；六、每季对各业务条线的风险状况进行分析；（6）参与对各网点合规事项的检查，协助做好内部管理。

2、（）是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现合规管理的最大效能。【单选题】

A.独立性原则

B.系统性原则

C.全面性原则

D.合理性原则

正确答案:B

答案解析:系统性原则，是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现合规管理的最大效能。

3、在银行合规管理中，合规主管岗的基本职责不包括（）。【单选题】

A.制定年度工作计划、落实各岗位责任制

B.组织开展合规知识培训

C.督促本部门各岗位及各支行、各业务条线履职

D.组织开展合规检查

正确答案:B

答案解析:合规主管岗：（1）制定年度工作计划、落实各岗位责任制；（2）督促本部门各岗位及各支行、各业务条线履职；（3）组织开展合规检查；（4）组织大额风险贷款的团队化险；（5）对到期收回率低的单位及50万以上到期未收回进行跟踪督办；（6）缓收利息的审核、申报；（7）按程序上报合规工作报告。

4、银行合规部的基本职责包括（）。【多选题】

A.负责合规守法委员会的日常事务工作

B.负责组织对全行员工遵纪守法、合规性的宣传和教育

C.负责管理全行反洗钱工作

D.负责监督检查全行贯彻执行党的路线、方针、政策

E.负责合规部门职责范围内全行业务运作的组织和管理

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:除了以上五个选项之外，银行合规部的基本职责还包括：1、负责拟定合规部门职责范围内全行的中长期战略规划和年度计划，根据总行相关政策和规章制度，拟定实施方案，并负责组织监督落实。 2、负责对全行经营管理活动遵守法律、法规及规章执行情况进行监督检查。3、负责对核实确认的不合法守规情况，根据权限对有关人员和单位提出处理意见，重大合法守规缺陷问题及时上报。4、根据总行信贷经营和审批责任认定制度，拟定实施方案，并牵头组织责任认定工作。 5、在全行风险管理框架下，拟定健全本部门职责范围内全行业务运行和管理的风险内控制度并组织实施。 6、负责收集、整理、分析与本部门职责相关信息，支持管理信息系统，并向行内各部门提供相关共享信息。7、负责本部门职责范围内全行相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流、人员培训及本部门季度、年度绩效考核工作。 8、负责牵头组织关联交易管理的具体工作，并负责董事会关联交易控制委员会的业务支持工作。

5、以下属于商业银行内部控制措施的是（）。【多选题】

A.会计核算

B.外包管理

C.公司治理

D.内控制度

E.风险识别

正确答案:A、B、D、E

答案解析:商业银行的内部控制措施主要包括：内控制度、风险识别、信息系统、岗位设置、员工管理、授权管理、会计核算、监控对账、外包管理和投诉处理。