2021年银行从业资格考试《个人理财（初级）》考试共145题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五章 客户分类与需求分析5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、以下关于客户信息的分类，正确的是（ ）。【多选题】

A.定量信息

B.定性信息

C.财务信息

D.非定性信息

E.非财务信息

正确答案:A、B、C、E

答案解析:1.财务信息和非财务信息的分类（1）客户家庭收支和资产负债状况信息属于财务信息（选项C正确）；（2）客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息（选项E正确）。2.定量信息和定性信息的分类（1）客户财务方面的信息基本属于定量信息（选项A正确）；（2）非财务信息，即客户基本信息和个人兴趣爱好、职业生涯发展和预期目标等属于定性信息（选项B正确）。

2、不同年纪的客户和不同性别的客户，在理财目标上侧重点一样。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:不同年纪的客户和不同性别的客户，在理财目标上（即在经济目标与人生价值目标之间的追求，或在不同经济目标之间的选择上）侧重点不一样。譬如，一个20多岁的入账户里只有几万元可投资资金，与一个四五十岁、账户里有几百万元可投资资金的成功人士之间的理财需求或理财目标重点肯定是有差别的。

3、理财师采用“电话沟通”方式了解客户时，应注意的原则有（ ）。【多选题】

A.以客户为中心，以了解客户并与其建立长期互信的关系为其提供专业化服务的前提

B.熟练掌握和应用与客户沟通、服务的技巧

C.在为客户提供理财服务时应将产品销售和销售业绩的完成放在第一位

D.即使作出漂亮的理财规划书或有不错的产品推荐，理财师也需要善于沟通表达，成功有效地让客户了解和接受

E.牢记了解客户及其需求不是一时一地的事情，切不可急功近利，这是一项长期的工作

正确答案:A、B、D、E

答案解析:理财师在接触客户、提供专业理财咨询服务和开展相关业务过程中，应注意如下原则:（1）树立以客户为中心的思想，真正认识到了解客户、与其建立长期互信友好关系的重要性，一切工作从了解客户和客户的理财需求出发，以此为自己工作和专业化服务的基础和前提（选项A正确）；（2）熟练掌握和应用与客户沟通、服务的技巧，即使作出漂亮的理财规划书或有不错的产品推荐，理财师也需要善于沟通表达，成功有效地让客户了解和接受（选项BD正确）；（3）必须牢记了解客户及其需求不是一时一地的事情，切不可急功近利，这是一项长期的工作，这样才不至于走过场，理财师才能避免自己的工作走回到以产品销售和销售业绩为中心的老路子上去（选项E正确）。

4、基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据，决定了客户的目标、期望是否合理、以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。

5、生命周期理论对消费者的（）行为提供了全新的解释。【单选题】

A.消费

B.理财

C.投资

D.储蓄

正确答案:A

答案解析:生命周期理论对消费者的消费行为提供了全新的解释（选项A正确）。