2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十三章 银行监管与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、系统重要性银行监管改革政策框架包括了三大支柱，其中属于三大支柱的是（  ）。【多选题】

A.提高损失吸收能力

B.提升监管强度和有效性

C.推动处置机制建设

D.提高资本的利用率

E.提高资产负债率

正确答案:A、B、C

答案解析:系统重要性银行监管改革政策框架包括三大支柱：提高损失吸收能力（HLAC）；提升监管强度和有效性；推动处置机制建设（选项ABC正确）。

2、中国银监会在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上提出的监管理念是(    )。【单选题】

A.管法人、管风险、管内控、提高透明度

B.管机构、管风险、管制度、提高透明度

C.管法人、管流程、管内控、提高透明度

D.管法人、管风险、管制度、提高透明度

正确答案:A

答案解析:选项A正确。在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银监会提出了“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念。

3、假设某银行资本为1000，扣除项为400，信用风险加权资产为500，市场风险资本要求为200，则资本充足率为( )。【单选题】

A.15%

B.20%

C.33%

D.86%

正确答案:B

答案解析:资本充足率=（总资本-对应资本扣减项）/[信用风险加权资产+12.5*(市场风险资本要求）+（操作风险资本要求）]*100%=（1000-400）/（500+12.5*200）*100%=20%（选项B正确）。

4、下列关于市场约束机制的说法不正确的是（）。【单选题】

A.通过建立银行业金融机构信息披露要求，提高其经营管理透明度

B.使市场参与者能够用及时、可靠的信息对银行业务及内在风险进行评估

C.奖励有效管理风险、经营效益良好的银行，惩戒风险管理不善或效率低下的银行

D.市场约束机制是发挥内部监督作用

正确答案:D

答案解析:市场约束机制是通过建立银行业金融机构信息披露要求，提高其经营管理透明度，使市场参与者能够用及时、可靠的信息对银行业务及内在风险进行评估，通过奖励有效管理风险、经营效益良好的银行，惩戒风险管理不善或效率低下的银行等方式，发挥外部监督作用，推动银行业金融机构持续改进经营管理，提高经营效益，降低经营风险。选项D说法不正确：市场约束机制是发挥外部监督作用。

5、信息披露的方式不包括（）。【单选题】

A.招股说明书

B.上市公告书

C.定期报告

D.上市交易公告书

正确答案:D

答案解析:信息披露通常是指公众公司以招股说明书、上市公告书，以及定期报告和临时报告等形式,把公司及与公司相关的信息,向投资者和社会公众进行披露的行为。选项D：“上市交易公告书”属于混淆选项。