下载亿题库APP
联系电话:400-660-1360
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
请谨慎保管和记忆你的密码,以免泄露和丢失
2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第七章 理财师的工作流程和方法5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、家庭收入的来源主要有()。【多选题】
A.工资薪金
B.养老金
C.年金
D.金融投资收益
E.实业投资所得
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。一般来说,个人或家庭的收入来自于以下几部分:(1)以工资薪金为主的综合所得;(2)经营所得;(3)投资所得(利息、股息、红利);(4)财产转让所得;(5)偶然所得。
2、一般来说,个人或家庭的收入来源有( )。【多选题】
A.以工资薪金为主的综合所得
B.经营所得
C.投资所得(利息、股息、红利)
D.财产转让所得
E.偶然所得
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:财务自由是指个人和家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。一般来说,个人或家庭的收入来自于以下几部分:(1)以工资薪金为主的综合所得;(2)经营所得;(3)投资所得(利息、股息、红利);(4)财产转让所得;(5)偶然所得。
3、对教育费用需求的定量分析是子女教育规划的内容之一。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析、通过储蓄和投资积累教育专项资金、金融产品的选择和资源配置等内容。
4、关于客户信息收集的具体步骤,下列说法错误的是( )。【单选题】
A.理财师自己没有心理障碍,是站在为客户解决问题的立场上,需要去深入了解客户的财务信息
B.引导客户,告诉客户为什么要了解这些信息
C.在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,可以去问些与其不相关的信息
D.制定系统性收集客户信息的框架,便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误:在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,不要去问那些与其不相关的信息。
5、专业理财师在拜访新客户过程中要( )。【多选题】
A.对自身工作性质的准确定位
B.把自己定位为一名销售人员
C.把自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员
D.表现出一名专业理财人员的风范
E.更多地关心客户的需求
正确答案:A、C、D、E
答案解析:对一名专业理财师而言,更重要的是自己对自身工作性质的准确定位(选项A正确),将自己定位为一名以帮助客户为己任的理财专业人员有助于理财师树立自己的专业形象(选项C正确),专业理财人员的风范不仅是良好的客户关系建设的基础(选项D正确),也是自身长期职业生涯发展的需求。另外,更多地关心客户需求也有助于理财师得到客户的真正认同(选项E正确)。选项B:把自己定位为一名销售人员不利于理财师树立专业形象。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
2020-05-15
微信扫码关注公众号
获取更多考试热门资料