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2021年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、国内商业银行界目前认为比较有效的声誉风险管理方法不包括( )。【单选题】
A.改善公司治理
B.推行全面风险管理理念
C.确保各类主要风险得到正确识别和优先排序
D.利用精确的数量模型进行量化
正确答案:D
答案解析:截至目前,国内外金融机构尚未开发出有效的声誉风险管理量化技术,但普遍认为声誉风险管理的最佳实践操作是:推行全面风险管理理念,改善公司治理,并预先做好防范危机的准备;确保各类风险被正确识别、优先排序,并得到有效管理。选项D:利用精确的数量模型进行量化不是有效的声誉风险管理方法。
2、信用风险造成的损失可能发生在实际违约之前,也可能发生在实际违约之后。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:信用风险是指因交易对手无力履行合同而造成经济损失的风险,一般发生在交易对手违约之后。然而, 由信用风险带来的损失也可能发生在实际违约之前。
3、商业银行员工在重要空白凭证和重要物品管理的操作中,下列行为易造成操作风险的有()。【多选题】
A.柜员代客户签发填写应由客户办理的重要空白凭证
B.管库员单人出入库房
C.不按规定进行账实核对,未及时发现重要空白凭证丢失、被盗
D.在空白有价单证、重要空白凭证上预先加盖印章
E.印、押、证不分管、分用
正确答案:A、C、D、E
答案解析:考查重要凭证和重要物品管理。选项B:管库员单人出入库房属于现金库箱管理中的问题。
4、与声誉风险不同,战略风险产生于商业银行运营的决策层面和环节。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:与声誉风险相似,战略风险产生于商业银行运营的所有层面和环节,并与 市场风险、信用风险、操作风险和流动性风险等交织在一起。
5、现场检查对银行风险管理的重要作用体现在()。【多选题】
A.发现和识别风险
B.保护和促进作用
C.反馈和建议作用
D.评价和指导作用
E.健全和纠正作用
正确答案:A、B、C、D
答案解析:现场检查对银行风险管理的重要作用体现在四个方面:发现和识别风险、保护和促进作用、反馈和建议作用、评价和指导作用(选项ABCD正确)。
6、质押是指债务人或第三方不转移对财产的占有,将该财产作为债权的担保。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:抵押是指债务人或第三方不转移对财产的占有,将该财产作为债权的担保。质押又称动产质押,是指债务人或第三方将其动产移交债权人占有,将该动产作为债券的担保。
7、反向压力测试一般不作为压力测试的子方法,而作为并行的测试方法,是传统压力测试的补充手段,弥补传统压力测试的部分不足。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:反向压力测试是压力测试的一种,但与传统的压力测试在分析过程、目的等方面不同。反向压力测试一般不作为压力测试的子方法,而作为并行的测试方法,是传统压力测试的补充手段,弥补传统压力测试的部分不足。
8、有效的战略风险管理应当定期采取()的方式,全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标,并据此制定切实可行的实施方案,体现在商业银行的日常风险管理活动中。【单选题】
A.从上至下
B.从下至上
C.从左到右
D.从右到左
正确答案:A
答案解析:选项A正确。有效的战略风险管理应当定期采取从上至下的方式,全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标,并据此制定切实可行的实施方案,体现在商业银行的日常风险管理活动中。
9、商业银行资产管理产品可以投资于()。【多选题】
A.大额存单
B.公募证券投资基金
C.中央银行票据
D.国债
E.公司信用类债券
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确:商业银行资产管理产品可以投资于国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、银行存款、大额存单、同业存单、公司信用类债券、在银行间市场和证券交易所市场发行的资产支持证券、公募证券投资基金、其他债权类资产、权益类资产以及国务院银行业监督管理机构认可的其他资产。
10、在现代银行体系中,对各类银行提出统一的最高资本要求,能够降低银行之间的不公平竞争。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:在现代银行体系中,对各类银行提出统一的最低资本要求,能够降低银行之间的不公平竞争。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
2020-05-15
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