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2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》模拟试题1013
帮考网校2021-10-13 09:45

2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!


1、按照覆盖层级,资产管理业务风险限额可分为()。【多选题】

A.由业务部门自行审批的限额

B.针对管理人全部产品的限额

C.针对单一资产管理产品的限额

D.针对具体投资标的的限额

E.由高管层审批的限额

正确答案:B、C、D

答案解析:选项BCD正确:按照覆盖层级,资产管理业务风险限额可分为:针对管理人全部产品的限额、针对单一资产管理产品的限额、针对具体投资标的的限额。按照审批权限,资产管理业务风险限额可分为:由高管层审批的限额、由业务部门自行审批的限额。

2、以下关于风险的定义,错误的是( )。【单选题】

A.风险是未来结果的不确定性

B.风险是损失的可能性

C.风险是不可避免的

D.风险是收益的可能

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误:风险是可以规避的,比如退出或者拒绝某一业务或市场。

3、收集世界范围内主要外部评级机构的信息,作为国别风险预警类型确定的外部参考信息。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:收集世界范围内主要外部评级机构的信息,作为国别风险预警等级确定的外部参考信息。

4、商业银行的风险管理流程的主要步骤不包括(  )。【单选题】

A.风险识别/分析

B.风险计量/评估

C.风险监测/报告

D.风险统计/记录

正确答案:D

答案解析:商业银行的风险管理流程的四个主要步骤:(1)风险识别/分析(2)风险计量/评估(3)风险监测/报告(4)风险控制/缓释。选项D:风险统计/记录说法不正确。

5、某商业银行的核心资本为80亿元,附属资本为20亿元,对未并表金融机构的资本投资为10亿元,信用风险加权资产为900亿元,市场风险资本为8亿元。依据我国《商业银行资本充足率管理办法》规定,该商业银行的资本充足率为()。【单选题】

A.8%

B.9%

C.10%

D.20%

正确答案:B

答案解析:资本由核心资本和附属资本构成,对未并表金融机构的资本投资为10亿元应扣除,则计算如下:资本充足率=(总资本-对应资本扣减项)/[信用风险加权资产+12.5*(市场风险资本要求)+(操作风险资本要求)]*100%=(80+20-10)/(900+12.5*8)*100%=9%(选项B正确)。

6、(  )根据需要对外包活动进行现场检查,采集外包活动过程中数据信息和相关资料,并将检查结果纳入对该机构的监管评级。【单选题】

A.证监会及其派出机构

B.财政部

C.中国人民银行

D.银监会及其派出机构

正确答案:D

答案解析:选项D正确。银监会及其派出机构根据需要对外包活动进行现场检查,采集外包活动过程中数据信息和相关资料,并将检查结果纳入对该机构的监管评级。

7、外包服务提供商不包括()。【单选题】

A.独立第三方

B.商业银行母公司

C.商业银行分公司

D.商业银行附属机构

正确答案:C

答案解析:外包服务提供商包括独立第三方,商业银行母公司或其所属集团设立子公司、关联公司或附属机构。

8、建立良好的声誉风险管理体系,可以使商业银行()。【多选题】

A.减少进入市新场的阻碍

B.创造有利的资金使用环境

C.增进和投资者的关系

D.吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力

E.招募和保留最佳雇员

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:建立良好的声誉风险管理体系,能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在风险损失,包括以下几方面:(1)招募和保留最佳雇员;(2)确保产品和服务溢价水平;(3)减少进入市新场的阻碍;(4)维持客户和供应商的忠诚度;(5)创造有利的资金使用环境;(6)增进和投资者的关系;(7)强化自身的可信度和利益者的信心;(8)吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力;(9)最大限度地减少诉讼威胁和强化自身竞争力。

9、为反映压力市场条件下某类业务产品的市场流动水平,巴塞尔协议Ⅲ为不同类型风险因子设置了不同的流动性期限,共分为()。【单选题】

A.10天、20天、30天、50天、60天

B.10天、20天、50天、60天、120天

C.10天、20天、40天、60天、120天

D.10天、20天、60天、120天、240天

正确答案:C

答案解析:选项C正确:为反映压力市场条件下某类业务产品的市场流动水平,巴塞尔协议Ⅲ为不同类型风险因子设置了不同的流动性期限,共分为10天、20天、40天、60天、120天五档,取代现行10天持有期的规定。

10、以下不属于商业银行所面临的战略风险中的项目风险的是()。【单选题】

A.进入新市场失败

B.兼并/收购失败

C.产品开发失败

D.产品/服务过剩

正确答案:D

答案解析:商业银行的项目风险包括产品研发失败、系统建设失败、进入新市场失败、兼并/并购失败等风险;选项D:产品/服务过剩属于行业风险。

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