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2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、按照覆盖层级,资产管理业务风险限额可分为()。【多选题】
A.由业务部门自行审批的限额
B.针对管理人全部产品的限额
C.针对单一资产管理产品的限额
D.针对具体投资标的的限额
E.由高管层审批的限额
正确答案:B、C、D
答案解析:选项BCD正确:按照覆盖层级,资产管理业务风险限额可分为:针对管理人全部产品的限额、针对单一资产管理产品的限额、针对具体投资标的的限额。按照审批权限,资产管理业务风险限额可分为:由高管层审批的限额、由业务部门自行审批的限额。
2、以下关于风险的定义,错误的是( )。【单选题】
A.风险是未来结果的不确定性
B.风险是损失的可能性
C.风险是不可避免的
D.风险是收益的可能
正确答案:C
答案解析:选项C说法错误:风险是可以规避的,比如退出或者拒绝某一业务或市场。
3、收集世界范围内主要外部评级机构的信息,作为国别风险预警类型确定的外部参考信息。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:收集世界范围内主要外部评级机构的信息,作为国别风险预警等级确定的外部参考信息。
4、商业银行的风险管理流程的主要步骤不包括( )。【单选题】
A.风险识别/分析
B.风险计量/评估
C.风险监测/报告
D.风险统计/记录
正确答案:D
答案解析:商业银行的风险管理流程的四个主要步骤:(1)风险识别/分析(2)风险计量/评估(3)风险监测/报告(4)风险控制/缓释。选项D:风险统计/记录说法不正确。
5、某商业银行的核心资本为80亿元,附属资本为20亿元,对未并表金融机构的资本投资为10亿元,信用风险加权资产为900亿元,市场风险资本为8亿元。依据我国《商业银行资本充足率管理办法》规定,该商业银行的资本充足率为()。【单选题】
A.8%
B.9%
C.10%
D.20%
正确答案:B
答案解析:资本由核心资本和附属资本构成,对未并表金融机构的资本投资为10亿元应扣除,则计算如下:资本充足率=(总资本-对应资本扣减项)/[信用风险加权资产+12.5*(市场风险资本要求)+(操作风险资本要求)]*100%=(80+20-10)/(900+12.5*8)*100%=9%(选项B正确)。
6、( )根据需要对外包活动进行现场检查,采集外包活动过程中数据信息和相关资料,并将检查结果纳入对该机构的监管评级。【单选题】
A.证监会及其派出机构
B.财政部
C.中国人民银行
D.银监会及其派出机构
正确答案:D
答案解析:选项D正确。银监会及其派出机构根据需要对外包活动进行现场检查,采集外包活动过程中数据信息和相关资料,并将检查结果纳入对该机构的监管评级。
7、外包服务提供商不包括()。【单选题】
A.独立第三方
B.商业银行母公司
C.商业银行分公司
D.商业银行附属机构
正确答案:C
答案解析:外包服务提供商包括独立第三方,商业银行母公司或其所属集团设立子公司、关联公司或附属机构。
8、建立良好的声誉风险管理体系,可以使商业银行()。【多选题】
A.减少进入市新场的阻碍
B.创造有利的资金使用环境
C.增进和投资者的关系
D.吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力
E.招募和保留最佳雇员
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:建立良好的声誉风险管理体系,能够持久、有效地帮助商业银行减少各种潜在风险损失,包括以下几方面:(1)招募和保留最佳雇员;(2)确保产品和服务溢价水平;(3)减少进入市新场的阻碍;(4)维持客户和供应商的忠诚度;(5)创造有利的资金使用环境;(6)增进和投资者的关系;(7)强化自身的可信度和利益者的信心;(8)吸引高质量的合作伙伴和强化自身竞争力;(9)最大限度地减少诉讼威胁和强化自身竞争力。
9、为反映压力市场条件下某类业务产品的市场流动水平,巴塞尔协议Ⅲ为不同类型风险因子设置了不同的流动性期限,共分为()。【单选题】
A.10天、20天、30天、50天、60天
B.10天、20天、50天、60天、120天
C.10天、20天、40天、60天、120天
D.10天、20天、60天、120天、240天
正确答案:C
答案解析:选项C正确:为反映压力市场条件下某类业务产品的市场流动水平,巴塞尔协议Ⅲ为不同类型风险因子设置了不同的流动性期限,共分为10天、20天、40天、60天、120天五档,取代现行10天持有期的规定。
10、以下不属于商业银行所面临的战略风险中的项目风险的是()。【单选题】
A.进入新市场失败
B.兼并/收购失败
C.产品开发失败
D.产品/服务过剩
正确答案:D
答案解析:商业银行的项目风险包括产品研发失败、系统建设失败、进入新市场失败、兼并/并购失败等风险;选项D:产品/服务过剩属于行业风险。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
2020-05-15
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