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2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二:个人理财业务相关法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、信托公司设立信托计划,应当选择经营稳健的( )担任保管人。【单选题】
A.银行
B.中介机构
C.保险公司
D.证券公司
正确答案:A
答案解析:选项A符合题意。《银行与信托公司业务合作指引》第十九条 信托公司设立信托计划,应当选择经营稳健的银行担任保管人。受托人、保管人的权利义务关系,应当遵守《信托公司集合资金信托计划管理办法》的有关规定。
2、下列有关商业银行履行代客资产管理角色的说法,正确的有( )。【多选题】
A.理财产品的命名,不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓
B.商业银行不得销售无市场分析预测和无定价依据的理财产品
C.理财产品的销售起点金额不得低于7万元人民币
D.商业银行不得以发售理财产品名义变相代销境外基金或违反法律法规的其他境外投资理财产品
E.商业银行开展综合理财服务时,应通过自主设计开发的理财产品,代理客户进行投资和资产管理
正确答案:A、B、D、E
答案解析:选项C说法错误:商业银行应根据理财产品的风险状况和潜在客户群的风险偏好和风险承受能力,设置适当的销售起点金额,理财产品的销售起点金额不得低于5万元人民币(或等值外币)。
3、信托公司信托赔偿准备金低于银信合作不良信托贷款余额120%低于银信合作信托贷款余额2.5%的,信托公司不得分红,直至上述指标达到标准。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》三、信托公司信托赔偿准备金低于银信合作不良信托贷款余额150%或低于银信合作信托贷款余额2.5%的,信托公司不得分红,直至上述指标达到标准。
4、中国人民银行根据审慎监管要求,对商业银行理财产品销售活动进行非现场监管和现场检查。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第六十八条规定,中国银监会及其派出机构根据审慎监管要求,对商业银行理财产品销售活动进行非现场监管和现场检查。
5、商业银行可以独立对理财资金进行投资管理,也可以委托经相关监管机构批准或认可的其他金融机构对理财资金进行投资管理。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定,商业银行可以独立对理财资金进行投资管理,也可以委托经相关监管机构批准或认可的其他金融机构对理财资金进行投资管理。商业银行委托其他金融机构对理财资金进行投资管理,应对其资质和信用状况等作出尽职调查,并经过高级管理层核准。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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