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2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、ETF与现有开放式基金相比,有三个鲜明特征( )。【多选题】
A.它可以在交易所挂牌买卖,投资者可以像交易单个股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额
B.ETF基本是指数型开放式基金,但与现有的指数型开放式基金相比,其最大优势在于,它是在交易所挂牌的,交易非常便利
C.投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或赎回ETF,而不是现有开放式基金的以现金申购赎回
D.其规模不固定,可以根据申购情况增加或减少
E.其规模固定,不会根据申购情况增加或减少
正确答案:A、B、C
答案解析:ETF在本质上是开放式基金,与现有开放式基金没什么本质的区别。但其本身有三个鲜明特征:(1)ETF可以在交易所挂牌买卖,投资者可以像交易单只股票、封闭式基金那样在证券交易所直接买卖ETF份额(选项A正确);(2)ETF基本是指数型开放式基金,但与现有的指数型开放式基金相比,其最大优势在于,它是在交易所挂牌的,交易非常便利(选项B正确);(3)ETF申购赎回也有自己的特色,投资者只能用与指数对应的一篮子股票申购或者赎回ETF,而不是现有开放式基金的以现金申购赎回(选项C正确)。
2、信托公司买断银行的信贷资产、票据资产的,不得委托银行代为管理所买断的信贷、票据资产等资产。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《银行与信托公司业务合作指引》第三十条的规定,信托公司买断银行所持的信贷资产、票据资产等资产的,应当为该资产建立相应的档案,制定完整的资产清收和管理制度,并依据有关规定进行资产风险分类。信托公司可以委托银行代为管理买断的信贷、票据资产等资产。
3、在每日上下班路上,或是在旅行途中、等待途中(例如等火车飞机、看病、交费等)的零散时间里,都可以做一些小事,例如( )。【多选题】
A.学习相关专业知识
B.提升自身技能
C.了解行业动态
D.回复邮件
E.了解最新政策
正确答案:A、C、D、E
答案解析:对于零星时间的高效运用,可以在时间管理上起到事半功倍的效果,我们称之为“碎片化时间”的利用。例如在每日上下班路上,或是在旅行途中、等待途中(例如等火车飞机、看病、交费等)的零散时间里,都可以做一些小事。例如学习相关专业知识(选项A正确)、提升专业技能(选项B错误);了解最新政策和行业动态(选项CE正确);回复一些亲友同事的电话、邮件(选项D正确)等。这些均有助于充分利用时间、提高时间管理能力和提升工作效率。
4、总体来看,根据上市地点、投资者的不同,我国上市企业的股票可分为()。【多选题】
A.A股
B.B股
C.H股
D.N股
E.S股
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:总体来看,根据上市地点、投资者的不同,我国上市企业的股票可分为A股、B股、H股、N股、S股等。
5、信托文件有效期内,信托公司发现作为信托财产的信贷资产、票据资产等在入库起算日不符合信托文件约定的范围、种类、标准和状况的,可以要求银行置换。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:根据《银行与信托公司业务合作指引》第二十九条的规定,在信托文件有效期内,信托公司发现作为信托财产的信贷资产、票据资产等资产在入库起算日不符合信托文件约定的范围、种类、标准和状况,可以要求银行予以置换。
6、下列正确使用称呼中,错误的是( )。【单选题】
A.按职务称呼
B.按年龄称呼
C.按身份称呼
D.按性别称呼
正确答案:D
答案解析:正确使用称呼:(1)按职务称呼,了解客户的姓名和职务,按照姓氏冠以职务称呼。如只知其姓氏而不知其职务,也可按照姓氏冠以“先生”或“小姐”、“女士”进行称呼;(2)按年龄称呼,在无法了解姓名和职务的情况下,可根据客户的年龄状况予以尊称。如:先生、太太、小姐、老人家、小朋友等;(3)按身份称呼,对军队官员有军衔、职务称呼,暂时不清楚军衔的官员可统称“首长”;对无官衔的士兵可称“解放军同志”;对地方官员按职务称呼,如暂不清楚职务的可统称“先生”;对宗教人士,按教名称呼,如天主教称主教、神甫;基督教称牧师;道教称道士、道长;佛教称方丈、师父。选项D:按性别称呼是错误的。
7、电话沟通态度的四个要点包括( )。【多选题】
A.语速
B.语调
C.声音
D.用词
E.词语
正确答案:A、B、C、E
答案解析:电话沟通态度的四个要点:(1)声音:热情悠扬的声音可以为你的客户增加对你和公司的信任度(选项C正确);(2)语调:柔和并突出和强调重要的词语,适当的沉默可以使客户感觉到你在倾听(选项B正确);(3)语速:稍慢的表达可以使你和客户之间有轻松的气氛,适当的停顿能帮助你更清楚地表达(选项A正确);(4)词语:使用礼貌、专业、适当的词语;简明扼要,必要时事先打好草稿(选项E正确)。
8、执行理财规划方案需要遵循了解原则、诚信原则及连续性原则。同时,需要注意时间因素、人员因素及资金成本因素,要规范客户档案管理。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:执行理财规划方案需要遵循了解原则、诚信原则及连续性原则。同时,需要注意时间因素、人员因素及资金成本因素,要规范客户档案管理。
9、第一顺序继承人是()。【单选题】
A.配偶、兄弟姐妹
B.配偶、子女、父母
C.父母、子女、兄弟姐妹
D.子女、兄弟姐妹
正确答案:B
答案解析:选项B正确:第一顺序继承人是配偶、子女、父母。
10、授权委托书授权不明的,关于责任承担下列说法中正确的是( )。【单选题】
A.应当由被代理人向第三人承担民事责任
B.代理人和被代理人双方应当向第三人互负连带责任
C.被代理人应当向第三人承担民事责任,代理人负连带责任
D.代理人应当向第三人承担民事责任,被代理人负连带责任
正确答案:C
答案解析:书面委托代理的授权委托书应当载明代理人的姓名或者名称、代理事项、权限和期间,并由委托人签名或者盖章。委托书授权不明的,被代理人应当向第三人承担民事责任,代理人负连带责任;选项C正确。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
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