2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、以下选项中，不属于银行合规管理的岗位的是（）。【单选题】

A.合规主管岗

B.合规监测岗

C.合规执行岗

D.合规审核岗

正确答案:C

答案解析:银行合规管理的岗位包括：1.合规主管岗；2.合规监测岗；3.合规审核岗；4.合规检查岗。

2、银行内部控制的操作规则包括（）。【多选题】

A.加快经营管理体制改革，创建良好的内部控制环境

B.要对商业银行各项业务实时监控

C.建立和完善商业银行组织机构

D.不断提高商业银行人员素质

E.加强制度建设和落实，构建完善的内控体系

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行内部控制的操作规则：（1）加快经营管理体制改革，创建良好的内部控制环境。（2）建立和完善商业银行组织机构。 （3）加强制度建设和落实，构建完善的内控体系。 （4）不断提高商业银行人员素质。 （5）要对商业银行各项业务实时监控。

3、在银行合规管理中，合规监测岗的基本职责不包括（）。【单选题】

A.汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账

B.风险监测，确保各项监测数据的真实准确

C.每年对到期贷款统计监测并及时进行风险预警

D.参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析

正确答案:C

答案解析:合规监测岗：（1）按月收集各支行合规报告及合规检查表；（2）汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账；（3）风险监测，确保各项监测数据的真实准确；（4）对2013年前到期未收回贷款的统计、监测，并及时向相关部门提供准确数据；（5）不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析；非信贷资产风险监测评价（6）参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析；（7）每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警；（8）参与合规事项检查，协助做好内部管理工作。

4、在银行合规管理中，合规监测岗的基本职责包括（）。【多选题】

A.组织开展合规检查

B.按月收集各支行合规报告及合规检查表

C.风险监测，确保各项监测数据的真实准确

D.每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警

E.不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析

正确答案:B、C、D、E

答案解析:合规监测岗：（1）按月收集各支行合规报告及合规检查表；（2）汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账；（3）风险监测，确保各项监测数据的真实准确；（4）对2013年前到期未收回贷款的统计、监测，并及时向相关部门提供准确数据；（5）不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析；非信贷资产风险监测评价（6）参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析；（7）每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警；（8）参与合规事项检查，协助做好内部管理工作。

5、（）是加强商业银行内部控制的根本所在。【单选题】

A.创建良好的内部控制环境

B.建立和完善商业银行组织机构

C.不断提高商业银行人员素质

D.对商业银行各项业务实时监控

正确答案:C

答案解析:不断提高商业银行人员素质是加强商业银行内部控制的根本所在。