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2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 个人理财概述5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、财富管理整合了(),是在分析客户自身财务状况的基础上发掘客户财富管理需求,为客户量身定制财富管理目标和计划,帮助客户选择理财产品和服务,最终实现其财富目标而提供的一系列金融服务和全方位非金融服务的经营行为。【多选题】
A.私人银行业务
B.资产管理业务
C.综合理财业务
D.证券经纪业务
E.同业拆借业务
正确答案:A、B、D
答案解析:财富管理整合了私人银行业务、资产管理业务以及证券经纪业务,是在分析客户自身财务状况的基础上发掘客户财富管理需求,为客户量身定制财富管理目标和计划,帮助客户选择理财产品和服务,最终实现其财富目标而提供的一系列金融服务和全方位非金融服务的经营行为。
2、( ),处于国外个人理财业务的形成和发展时期。【单选题】
A.20世纪30年代
B.20世纪50年代
C.20世纪70年代
D.20世纪90年代
正确答案:C
答案解析:选项C:20世纪60年代到80年代,通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期;选项A:20世纪30年代到60年代,是国外个人理财业务的萌芽阶段;选项D:20世纪90年代中后期,经济回暖,个人理财业务日趋成熟。
3、合格理财师的标准()。【多选题】
A.品德
B.服务
C.专业能力
D.人际关系
E.职业操守
正确答案:A、B、C
答案解析:合格理财师的标准主要有品德、服务和专业能力,选项ABC正确。
4、金融机构和理财师提供理财顾问服务应具有标准的服务流程,这体现了理财顾问服务的专业性特点。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规,应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员的责任是理财顾问服务规范性特点的体现。
5、关于规范理财顾问服务业务操作程序,表述正确的是( )。【多选题】
A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B.必要时,一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
C.在理财顾问服务中,商业银行向客户提供财务分析与规划,发挥客户理财顾问的作用
D.在理财顾问服务中,客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
E.在理财顾问服务中,商业银行不为顾客提供投资建议,主要是解答业务的服务办法
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项E表述错误:理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。选项ABCD表述正确。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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