2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第八章 银行监管与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、银行监管与外部审计各有侧重,通常情况下,银行监管侧重于(   )。【单选题】

A.关注财务数据完整性、准确性和可靠性

B.会计资料规范性

C.财务报表审计

D.银行机构风险和合规性的分析、评价

正确答案:D

答案解析:选项D正确。通常情况下，银行监管侧重于金融机构合规管理与风险控制的分析和评价；外部审计则侧重于对外公开披露的财务报表审计，关注财务信息的完整性、准确性、可靠性。

2、市场准入监管的主要目标包括( )。【多选题】

A.提高银行的盈利能力

B.保护银行股东的利益

C.保证注册银行具有良好的品质

D.预防不稳定机构进入银行体系

E.保护存款者的利益

正确答案:C、D、E

答案解析:市场准入监管的主要目标：（1）保证注册银行具有良好的品质，预防不稳定机构进入银行体系（选项CD正确）。（2）维护银行市场秩序。（3）保护存款者的利益（选项E正确）。

3、银监会于2007年制定的《商业银行信息披露办法》着重对银行整体经营状况的信息披露进行要求。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:银监会于2007年颁布的《商业银行信息披露办法》,要求银行披露其经营状况的主要信息,包括财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理情况、年度重大事项等。

4、银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于（）。【单选题】

A.金融机构财务报表审计

B.金融机构合规管理与风险控制的分析与评价

C.内部控制

D.非现场检查

正确答案:B

答案解析:通常情况下，银行监管侧重于金融机构合规管理与风险控制的分析与评价（选项B正确）；外部审计则侧重于财务报表审计，关注财务信息的完整性、准确性、可靠性。

5、中国银监会提出的银行监管的具体目标包括()。【多选题】

A.管风险、管法人、管内控、提高透明度

B.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益

C.通过审慎有效的监管，增进市场信心

D.通过金融、相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解

E.努力减少金融犯罪，维护金融稳定

正确答案:B、C、D、E

答案解析:中国银监会在总结国内外银行业监管经验的基础上，提出了四条银行监管的具体目标：（1）通过审慎有效的监管，保护广大存款人和金融消费者的利益；（2）通过审慎有效的监管，增进市场信心；（3）通过相关金融知识的宣传教育工作和相关信息的披露，增进公众对现代金融的了解；（4）努力减少金融犯罪，维护金融稳定。在总结和借鉴国内外银行监管经验的基础上，中国银监会提出了“管法人、管风险、管内控、提高透明度”的监管理念。选项A：管风险、管法人、管内控、提高透明度不是目标，是监管理念。