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2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十三章 银行监管与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、监管机构对商业银行的现场检查重点不包括()。【单选题】
A.管理水平和内部控制
B.市场风险敏感度
C.盈利能力
D.业务人员的专业能力
正确答案:D
答案解析:中国银监会现场检查的重点内容包括:业务经营的合法合规性、风险状况和资本充足性、资产质量、流动性、盈利能力、管理水平和内部控制、市场风险敏感度。选项D:“业务人员的专业能力”不属于监管机构对商业银行的现场检查重点。
2、有效的信息披露机制促使银行更为有效且合理地分配资金和控制风险,保持充足的资本水平,提升银行自身资本管理和风险管理水平是从()角度出发的。【单选题】
A.监管
B.银行自身
C.投资收益
D.投资者等利益相关方
正确答案:B
答案解析:信息披露的目的:(1)从监管角度看,巴塞尔协议III和中国银监会制定的规定都要求银行建立资本充足率信息披露制度,明确市场约束作为资本监管的有效工具,起到配合监管机构、强化银行外部监督的作用。(2)从银行自身角度看,有效的信息披露机制促使银行更为有效且合理地分配资金和控制风险,保持充足的资本水平,提升银行自身资本管理和风险管理水平(选项B正确)。(3)从投资者等利益相关方角度看,银行对其信息的披露,提高了它们信息的透明度,有利于利益相关方做出决策并保障自身的利益。
3、根据《商业银行资本管理办法(试行)》,最低资本要求,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为()。【单选题】
A.3%、4%和6%
B.4%、5%和7%
C.5%、6%和8%
D.6%、7%和9%
正确答案:C
答案解析:根据《商业银行资本管理办法(试行)》,最低资本要求,核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%和8%(选项C正确)。
4、中国银监会主要从以下几个方面持续完善我国系统重要性银行监管框架,提高监管强度和有效性( )。【多选题】
A.加强监管规则建设
B. 深化前瞻性监管工具的应用
C.重视恢复处置计划在持续监管中的作用
D.强化风险治理机制监管
E.改善资本规划方式
正确答案:A、B、C、D
答案解析:中国银监会主要从以下几个方面持续完善我国系统重要性银行监管框架,提高监管强度和有效性:(1)加强监管规则建设(选项A正确);(2)深化前瞻性监管工具的应用(选项B正确);(3)重视恢复处置计划在持续监管中的作用(选项C正确);(4)强化风险治理机制监管(选项D正确)。
5、银行风险监管指标设计以风险评估为核心,以风险管理部门为主体,兼顾分支机构,并形成分类、分级的监测体系。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:银行风险监管指标设计以风险监管为核心,以法人机构为主体,兼顾分支机构,并形成分类、分级的监测体系。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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