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2021年银行从业资格考试《个人理财(初级)》考试共145题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理附录二:个人理财业务相关法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行,如有特殊情况,可以申请通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的规定,商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行,不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。
2、个人理财业务的风险管理,包括( )。【多选题】
A.法律风险
B.声誉风险
C.信用风险
D.投资操作风险
E.资产管理中面临的风险
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE符合题意。《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三条:个人理财业务的风险管理,既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险,也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。
3、下列符合监管当局对个人理财业务规定的有()。【多选题】
A.商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
B.商业银行不得销售不能独立测算收益率的理财计划
C.商业银行无需为理财计划制作明细记录
D.商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限,禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
E.客户在办理一般业务时,若需理财服务,一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
正确答案:A、B、D、E
答案解析:选项C不符合监管规定:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十七条 商业银行销售理财计划汇集的理财资金,应按照理财合同约定管理和使用。商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外,还应为每一个理财计划制作明细记录。
4、商业银行应建立全面、透明、方便和快捷的投资者投诉处理机制。投资者投诉处理机制应至少包括( )。【多选题】
A.处理投诉的流程
B.解决方案
C.调查的程序
D.调查的结果
E.客户反馈程序
正确答案:A、B、C、E
答案解析:根据《商业银行理财产品销售管理办法》第六十三条 商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的客户投诉处理体系,具体应当包括:(二)建立客户投诉处理机制(选项A正确),至少应当包括投诉处理流程、调查程序、解决方案、客户反馈程序、内部反馈程序等(选项BCE正确)。
5、商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录,并保证恰当地使用这些记录,除法律法规另有规定或经客户书面同意外,商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第十条规定,商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录,并保证恰当地使用这些记录。除法律法规另有规定,或经客户书面同意外,商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?:银行从业资格个人理财去年已通过,再报个人贷款,需要重新报考法律法规吗?需要重新报考。想报个人贷款,法律法规需要连续两次通过。新版银行从业资格证书获得条件为《银行业法律法规与综合能力》与《银行业专业实务》(五科目中任何一科)两科通过后获得一张纸质证书的形式,主证书即表示该新版证书。因为《银行业法律法规与综合能力》为必考科目,新证书的主要区别在于考生所考专业科目,所以就以专业科目作为主证书的区别。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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