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2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、商业银行应根据自身业务的( )制定适当的业务连续性规划,以确保在出现无法预见的中断时,系统仍能持续运行并提供服务;定期对规划进行更新和演练,以保证其有效性。【多选题】
A.性质
B.规模
C.客户群体
D.复杂程度
E.交易量
正确答案:A、B、D
答案解析:选项ABD正确。商业银行应根据自身业务的性质、规模和复杂程度制定适当的业务连续性规划,以确保在出现无法预见的中断时,系统仍能持续运行并提供服务;定期对规划进行更新和演练,以保证其有效性。
2、商业银行反洗钱内控制度体系中,处于核心地位的是()。【单选题】
A.客户身份识别制度
B.大额交易与可疑交易报告制度
C.客户洗钱风险等级划分制度
D.客户身份资料和交易记录保存制度
正确答案:B
答案解析:选项B正确:商业银行反洗钱内控制度体系主要包括:客户身份识别制度;大额交易与可疑交易报告制度;客户身份资料和交易记录保存制度;客户洗钱风险等级划分制度:反洗钱宣传播训制度;反洗钱保密制度;反洗钱协助调查制度;反洗钱稽核审计制度;反洗钱岗位职责制度;反洗钱业务操作规程。其中,处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。
3、操作风险识别应该以当前和未来潜在的操作风险两方面为重点,考虑()。【多选题】
A.银行的战略目标
B.银行运行所处的内外部环境
C.潜在操作风险的整体情况
D.银行的独特环境因素
E.银行提供的产品和服务
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确:操作风险识别应该以当前和未来潜在的操作风险两方面为重点,考虑潜在操作风险的整体情况、银行运行所处的内外部环境、银行的战略目标、银行提供的产品和服务、银行的独特环境因素、内外部的变化以及变化的速度等。
4、下列属于操作风险指标的是( )。【多选题】
A.从业年限
B.系统数量
C.地区数量
D.交易量
E.产品复杂程度
正确答案:C、D、E
答案解析:关键风险指标包括:交易量、员工水平、技能水平、客户满意度、市场变动、产品成熟度、地区数量、变动水平、产品复杂程度、自动化水平等(选项CDE正确)。
5、商业银行在外包合同中应当要求外包服务提供商承诺相关事项,不包括()。【单选题】
A.不定期通报外包活动的有关事项
B.及时通报外包活动的突发性事件
C.配合商业银行接受银行业监督管理机构的检查
D.保障客户信息的安全性
正确答案:A
答案解析:商业银行在外包合同中应当要求外包服务提供商承诺以下事项:(1)定期通报外包活动的有关事项;(2)及时通报外包活动的突发性事件;(3)配合商业银行接受银行业监督管理机构的检查;(4)保障客户信息的安全性,当客户信息不安全或客户权利受到影响时,商业银行有权随时终止外包合同;(5)不得以商业银行的名义开展活动。选项A:不定期通报外包活动的有关事项不属于外包服务提供商承诺相关事项。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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