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2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十二章 风险评估与资本评估5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、内部资本充足评估报告是整个内部资本充足评估的总结性报告,内容涵盖内部资本充足评估的主要内容。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:内部资本充足评估报告(ICAAP报告)是整个内部资本充足评估的总结性报告,内容涵盖内部资本充足评估的主要内容,即风险评估、资本规划和压力测试。
2、下列关于内部审计部门职责的说法中,错误的是( )。【单选题】
A.内部审计部门应当评估资本管理的治理结构和相关部门履职情况
B.至少每年一次评估资本规划的执行情况
C.至少每年两次评估资本充足率管理计划的执行情况
D.检查资本管理的信息系统和数据管理的合规性和有效性
正确答案:C
答案解析:内部审计部门的职责包括:(1)内部审计部门应当评估资本管理的治理结构和相关部门履职情况,以及相关人员的专业技能和资源充分性; (2)至少每年一次检查内部资本充足评估程序相关政策和执行情况; (3)至少每年一次评估资本规划的执行情况; (4)至少每年一次评估资本充足率管理计划的执行情况(选项C说法错误); (5)检查资本管理的信息系统和数据管理的合规性和有效性; (6)向董事会提交资本充足率管理审计报告、内部资本充足评估程序执行情况审计报告、资本计量高级方法管理审计报告。
3、下列属于为实现目标巴塞尔委员会提出的要求的是()。【多选题】
A.对银行的资本充足问题早干预、早介入
B.监管部门鼓励银行保持高于最低资本要求的资本水平
C.监管部门检查和评价银行资本充足评估情况
D.鼓励银行运用更好的风险管理技术,改进和提高风险管理水平
E.银行应建立资本充足评估程序,评估与风险状况相适应的总体资本水平,并制定保持资本水平的战略
正确答案:A、B、C、E
答案解析:选项ABCE正确:为实现目标,巴塞尔委员会提出了四个要求:第一,银行应建立资本充足评估程序,评估与风险状况(risk profile)相适应的总体资本水平,并制定保持资本水平的战略。第二,监管部门检查和评价银行资本充足评估情况。第三,监管部门鼓励银行保持高于最低资本要求的资本水平。第四,对银行的资本充足问题早干预、早介入。
4、商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系,定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势,报告的内容不包括( )。【单选题】
A. 评估主要风险状况及发展趋势
B.评估战略目标和内部环境对资本水平的影响
C. 提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议
D.评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险
正确答案:B
答案解析:商业银行应当建立内部资本充足评估程序的报告体系,定期监测和报告银行资本水平和主要影响因素的变化趋势。报告应至少包括以下内容:(1)评估主要风险状况及发展趋势、战略目标和外部环境对资本水平的影响。(2)评估实际持有的资本是否足以抵御主要风险。(3)提出确保资本能够充分覆盖主要风险的建议。选项B:“评估战略目标和内部环境对资本水平的影响”属于混淆选项。
5、根据金融稳定理事会的要求,恢复计划应当至少包括以下哪些内容( )。【多选题】
A.实施有效处置措施的障碍及解决建议
B.退出处置流程的路径选择
C.金融机构在面临个体性及市场性压力情景时可采取的具体应对措施
D.情景应当能够涵盖资本短缺及流动性压力情景
E.在压力情境下及时实施恢复措施的流程安排
正确答案:C、D、E
答案解析:根据金融稳定理事会(FSB)的要求,恢复计划应当至少包括以下内容:(1)金融机构在面临个体性及市场性压力情景时可采取的具体应对措施(选项C正确);(2)情景应当能够涵盖资本短缺及流动性压力情景(选项D正确);(3)在压力情境下及时实施恢复措施的流程安排(选项E正确)。选项A:“实施有效处置措施的障碍及解决建议”是根据金融稳定理事会(FSB)要求的处置计划应包括的内容;选项B:“退出处置流程的路径选择”是根据金融稳定理事会(FSB)要求的处置计划应包括的内容。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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