2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、商业银行根据（ ）的不同，将理财产品分为公募理财产品和私募理财产品。【单选题】

A.用途

B.募集对象

C.募集范围

D.募集方式

正确答案:D

答案解析:商业银行根据募集方式的不同，将理财产品分为公募理财产品和私募理财产品。

2、中国证券业协会的主要职责是（）。【多选题】

A.制定证券业职业标准和业务规范

B.负责证券业从业人员资格考试、职业注册

C.组织证券从业人员水平考试

D.负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力考试

E.组织开展证券业国际交流与合作

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:中国证券业协会的主要职责是：（1）制定证券业职业标准和业务规范（选项A正确）；（2）负责证券业从业人员资格考试、职业注册（选项B正确）；（3）组织证券从业人员水平考试（选项C正确）；（4）负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力考试（选项D正确）；（5）组织开展证券业国际交流与合作（选项E正确）。

3、（）为合作商户提供刷卡消费的机具等各项服务。【单选题】

A.银行卡组织

B.持卡人

C.发卡机构

D.收单机构

正确答案:D

答案解析:持卡人是银行卡交易的发起方，持卡人使用银行卡在合作商户进行消费，获得商品并享受商户提供的各种服务；合作商户向持卡人提供银行卡交易的受理渠道，出售商品或服务并获得营业利润；发卡机构指向持卡人发行银行卡的机构，可以是银行，也可以是其他非银行机构（例如美国运通公司等）；收单机构在审核商户的各项资质后，与其签约成为该收单机构的合作商户，收单机构为合作商户提供刷卡消费的机具等各项服务（选项D正确）。

4、可能影响银行的内部风险主要分为两部分：业务风险和控制风险。其中，控制风险不包括（）。【单选题】

A.战略、信用及操作风险

B.内控体系

C.客户服务

D.管理层及员工

正确答案:A

答案解析:可能影响银行的内部风险主要分为两部分：业务风险和控制风险。其中，业务风险包括战略、信用及操作风险、财务稳定性、产品/服务的性质；控制风险包括组织、内控体系、管理层及员工、合规性要求、客户服务。

5、行政机关作出行政处罚决定之前，应当告知当事人有要求举行听证的权利。当事人在行政机关告知之后（   ）日内提出要求听证的，行政机关应当举行听证。【单选题】

A.2

B.3

C.5

D.10

正确答案:B

答案解析:行政机关作出行政处罚决定之前，应当告知当事人有要求举行听证的权利。当事人在行政机关告知之后3日内提出要求听证的，行政机关应当举行听证。

6、下列不属于银行间市场交易商协会管理的是（）。【单选题】

A.外汇市场

B.同业拆借市场

C.票据市场

D.期货市场

正确答案:D

答案解析:属于银行间市场交易商协会管理的是外汇市场、同业拆借市场、银行间债券市场、票据市场和黄金市场等。选项D：“期货市场”属于混淆选项。

7、小额贷款公司是由（）投资设立，（）公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。【单选题】

A.自然人、企业法人与其他社会组织；吸收

B.自然人、企业法人与其他社会组织；不吸收

C.国家；吸收

D.国家；不吸收

正确答案:B

答案解析:选项B正确。小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

8、以下不属于信托法律关系的主体的是（）。【单选题】

A.委托人

B.受益人

C.受托人

D.当事人

正确答案:D

答案解析:信托法律关系的主体的是委托人、受托人、受益人。

9、下列属于区域性商业银行的有（）。【多选题】

A.城市商业银行

B.农村商业银行

C.村镇银行

D.农村信用社

E.股份制商业银行

正确答案:A、B、C、D

答案解析:股份制商业银行属于全国性商业银行。

10、以下哪项明显违背了“勤勉尽职”的要求(   )。【单选题】

A.对所在机构诚实信用

B.在工作时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容

C.切实履行岗位职责

D.维护所在机构商业信誉

正确答案:B

答案解析:银行业从业人员应当勤勉谨慎,对所在机构负有诚实信用义务,切实履行岗位职责,维护所在机构商业信誉。