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2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、针对于信用风险的压力情景一般以月为单位。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:对于信用风险而言,虽然不排除突发信用风险的可能,但大多数信用风险的发生、传导、产生实质影响以及实施应对调整措施,都有一段时间,通常达数月或几年,因此针对于信用风险的压力情景一般以年为单位。
2、债券A的票面利率为8%,债券B的票面利率为6%,假设其他因素完全一样,如果市场利率完全下降时,则( )。【单选题】
A.A和B均跌价,但A比B跌的快
B.A和B均涨价,但A比B涨的快
C.A和B均跌价,但B比A跌的快
D.A和B均涨价,但B比A 涨的快
正确答案:B
答案解析:债券的利率是不会变的,市场利率下降相当于债券涨价了,A比B利率大,相对来说涨的要快(选项B正确)。
3、战略规划应保持长期不变,以保持政策的稳定性和一贯性。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:虽然重大的战略规划/决策有时需要提请股东大会审议、批准,但并不意味着战略规划因此保持长期不变。相反,战略规划应当定期审核或修正,以适应不断发展变化的市场环境和满足利益持有者的需求,同时址大限度地降低战略规划中的战略风险。
4、全面风险管理框架应当包括的要素有( )。【多选题】
A.有效的董事会和高级管理层监督
B.适当的政策、程序和限额
C.全面、及时地识别、计量、监测、缓释和控制风险
D.良好的管理信息系统
E.全面的内部控制
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:全面风险管理框架应当包括以下要素:有效的董事会和高级管理层监督;适当的政策、程序和限额;全面、及时地识别、计量、监测、缓释和控制风险;良好的管理信息系统;全面的内部控制(选项ABCDE正确)。
5、以()为基础计算的资本充足率,是监管部门限制银行过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要工具。【单选题】
A.监管资本
B.经济资本
C.会计资本
D.账面资本
正确答案:A
答案解析:监管资本、账面资本(会计资本)、经济资本都属于商业银行的资本。选项A正确。以监管资本为基础计算的资本充足率,是监管部门限制银行过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要工具。
6、商业银行声誉风险管理的最佳实践包括( )。【多选题】
A.改善公司治理
B.推行全面风险管理理念
C.预先做好防范危机的准备
D.确保各类主要风险被正确识别、优先排序
E.为所有风险配置相应的经济资本
正确答案:A、B、C、D
答案解析:截至目前,国内外金融机构尚未开发出有效的声誉风险管理量化技术,但普遍认为声誉风险管理的最佳实践操作是:推行全面风险管理理念,改善公司治理,并预先做好防范危机的准备;确保各类风险被正确识别、优先排序,并得到有效管理(选项ABCD正确)。
7、以下属于核心一级资本的是( )。【多选题】
A.实收资本
B.超额贷款损失准备可计入部分
C.资本公积可计入部分
D.未分配利润
E.盈余公积
正确答案:A、C、D、E
答案解析:核心一级资本包括:实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分(选项ACDE正确)。其他一级资本包括:其他一级资本工具及其溢价(如优先股及其溢价)、少数股东资本可计入部分。二级资本包括:二级资本工具及其溢价、超额贷款损失准备可计入部分、少数股东资本可计入部分。
8、商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制。
9、2013年1月1日《商业银行资本管理办法(试行)》正式实施后,我国系统重要性和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于11.5%和10.5%。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:2013年1月1日《商业银行资本管理办法(试行)》正式实施后,我国系统重要性和非系统重要性银行的资本充足率分别不得低于11.5%和10.5%。
10、()对战略风险管理的结果负有最终责任。【多选题】
A.董事会
B.高级管理层
C.业务层
D.执行层
E.商业银行所有员工
正确答案:A、B
答案解析:选项AB正确。董事会和高级管理层对战略风险管理的结果负有最终责任。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
非银行工作人员,可以报考2020年中级银行从业资格考试吗?:遵守国家法律、法规和行业规定,可申请参加中级职业资格考试:1. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学专科学历,2. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业大学本科学历(或学位),3. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业双学士学位,4. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业硕士学历或学位,从事相关专业工作满1年;5. 取得经济学、管理学、法学学科门类专业博士学历(或学位);
2020-05-15
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