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2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第二章 银行自律与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、孔子曰:“信则人任焉。”这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中( )原则的要求相似。【单选题】
A.诚实信用
B.守法合规
C.专业胜任
D.勤勉尽职
正确答案:A
答案解析:信则人任焉:诚信就能得到别人的任用,其指的是诚实信用原则。
2、某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算,而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天,客户经理携带家人将该预算自行消费掉,其行为( )。【单选题】
A.因为业务已经谈妥,所以是合理的
B.不合理,不应当申报不实费用
C.如果消费超过了预算额度,则是不合理的
D.是合理的,因为客户经理并没有浪费
正确答案:B
答案解析:银行业从业人员在外出工作时应当节俭支出并诚实记录,不得向所在机构申报不实费用。
3、符合银行业从业人员的岗位职责的有( )。【多选题】
A.打听与自身工作无关的信息
B.经内部职责调整或经适当批准,代其他岗位人员履行职责
C.当有急事需要处理时,将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管
D.经内部职责调整或经适当批准,将本人工作委托他人代为履行
E.不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关物品或信息交与或告知其他人员
正确答案:B、D、E
答案解析:银行业从业人员应当遵守业务操作指引,遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程,确保客户交易安全。(一)不打听与自身工作无关的信息;(二)除非经内部职责调整或经过适当批准,不代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行;(三)不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。
4、规范的现场检查包括( )。【多选题】
A.检查准备
B.检查实施
C.检查报告
D.检查处理
E.检查档案整理
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:规范的现场检查包括检查准备、检查实施、检查报告、检查处理和检查档案整理五个阶段。
5、以下行为违反了银行业从业人员职业操守中“监管规避”条款要求的是( )。【单选题】
A.某商业银行客户经理为客户推荐国债(免利息税)
B.某商业银行客户经理为客户设计外汇资产结构规避外汇风险
C.某商业银行客户经理利用关联企业委托贷款为客户规避所得税
D.某商业银行客户经理为客户设计外汇方案
正确答案:C
答案解析:银行业从业人员在业务活动中,应当树立依法合规意识,不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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