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2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!
1、享有(),是银行业消费者在消费过程中作出自由选择并实现公平交易的前提条件。【单选题】
A.安全权
B.隐私权
C.知情权
D.监督权
正确答案:C
答案解析:享有知情权,是银行业消费者在消费过程中作出自由选择并实现公平交易的前提条件(选项C正确)。
2、银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时,下列说法正确的是( )。【单选题】
A.可以为其提供资金账户
B.可以为其将财产转换为金融票据
C.可以为其将资金汇往境外
D.以上三种做法都不合法
正确答案:D
答案解析:前三项为触犯了洗钱罪。
3、采用不同的顶层组织架构设计可以分为()。【多选题】
A.以区域管理为主的总分行组织架构
B.以业务线管理为主的事业部组织架构
C.采用“大个金”和“大公金”两大业务板块
D.根据客户需求层次来组合业务板块
E.根据业务线职能设置组织架构模式
正确答案:C、D、E
答案解析:大体可以分为三种模式:一是采用“大个金”和“大公金”两大业务板块;二是根据客户需求层次来组合业务板块;三是根据业务线职能设置组织架构
4、债权人委员会行使的职权包括()。【多选题】
A.监督债务人财产的管理和处分
B.审查管理人的费用和报酬
C.监督破产财产分配
D.提议召开债权人会议
E.通过债权人财产的管理方案
正确答案:A、C、D
答案解析:债权人委员会行使下列职权:(1)监督债务人财产的管理和处分;(2)监督破产财产分配;(3)提议召开债权人会议;(4)债权人会议委托的其他职权。
5、中国人民银行的反洗钱职责主要有()。【多选题】
A.指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测
B.按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作
C.健全反洗钱内控制度
D.在职责范围内调查可疑交易活动
E.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
正确答案:A、D、E
答案解析:BC选项属于:商业银行反洗钱方面的义务。中国人民银行的反洗钱职责主要有:1.指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测;2.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章;3.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况;4.在职责范围内调查可疑交易活动;5.接受单位和个人对洗钱活动的举报;6.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动;7.向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况;8.根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作;9.法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
6、当事人对保证担保的范围没有约定或约定不明确的,保证人应当对全部债务承担责任。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:当事人对保证担保的范围没有约定或约定不明确的,保证人应当对全部债务承担责任。
7、银行业从业人员在业务活动中,在遵循有关规定的前提下,可以邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:A
答案解析:银行业从业人员在业务活动中,在遵循有关规定的前提下,可以邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动。
8、商业银行内部审计应审查评价并监督改善商业银行()效果,促进商业银行稳健运行和价值提升。【多选题】
A.业务经营
B.公司治理
C.风险管理
D.战略执行
E.内部合规
正确答案:A、B、C、E
答案解析:内部审计是商业银行内部独立、客观的监督、评价和咨询活动,通过运用系统化和规范化的方法,审查评价并监督改善商业银行业务经营、风险管理、内控合规和公司治理效果,促进商业银行稳健运行和价值提升(选项ABCE正确)。
9、在个人贷款受理与调查环节,通过电话访问制度,可以有效鉴定个人客户身份,了解借款的真实用途,调查借款人的信用状况和还款能力。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:在个人贷款受理与调查环节,通过面谈制度,可以有效鉴定个人客户身份,了解借款的真实用途,调查借款人的信用状况和还款能力,从而有效防范个人贷款风险。
10、单家银行在担任牵头行时,其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的( )。【单选题】
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
正确答案:B
答案解析:单家银行在担任牵头行时,其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20%。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试和银行校园招聘考试是一样的吗?:银行从业资格考试和银行校园招聘考试是一样的吗?银行招聘分校园招聘和社会招聘,银行发布招聘公告,符合条件者参加银行组织的考试、面试,全部通过与银行签订劳动合同,就成为银行的一员了。此时,银行从业资格证书是一个加分项。银行从业资格证考试属于国家专业人员职业技术资格考试,类似教师资格证。它由中国银行业协会负责考务安排和证书申领工作。该证书是银行从业人员的必备证书。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
2020-05-15
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