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2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(初级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第四部分|第一章 银行基本法律法规5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、个人存款查询可由法律、行政法规规定,而冻结、扣划只能由法律予以规定。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:个人存款的查询、冻结、扣划只能由法律予以规定,单位存款查询可由法律、行政法规规定,而冻结、扣划只能由法律予以规定。
2、国务院银行业监督管理机构对银行实行接管的条件是()。【单选题】
A.商业银行经营不善
B.商业银行某笔贷款无法收回
C.可能发生信用危机,严重影响存款人利益
D.接管期限最长不得超过2年
正确答案:C
答案解析:商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人和其他客户的合法权益,银监会可以依法对该银行业金融机构实行接管。
3、以下哪项是国务院银行业监督管理机构的反洗钱职责( )。【单选题】
A.组织协调全国的反洗钱工作,负债反洗钱资金监测
B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C.对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作
正确答案:C
答案解析:国务院银行业监督管理机构的反洗钱监管职责主要有:1.参与制定银行业金融机构反洗钱规章;2.对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求;3.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告;4.审查新设银行业金融机构或者银行业金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案,对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请,不予批准;5.法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
4、金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由( )承担为履行客户身份识别义务的责任。【单选题】
A.第三方
B.客户
C.该金融机构
D.该金融机构和第三方比例
正确答案:C
答案解析:金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
5、《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款,这里所说的“关系人”不包括( )。【单选题】
A.商业银行的董事、监事、管理人员
B.商业银行信贷业务人员及其近亲属
C.商业银行柜员
D.商业银行管理人员投资的公司
正确答案:C
答案解析:关系人是指:1、商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属;2、前项所列人员投资或者担任高管职务的公司、企业和其他经济组织。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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