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2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编每天为您准备了5道每日一练题目(附答案解析),一步一步陪你备考,每一次练习的成功,都会淋漓尽致的反映在分数上。一起加油前行。
1、规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规,在权限范围内制定的规范性文件。下列属于规章的是( )。【单选题】
A.《商业银行资本管理办法(试行)》
B.《金融违法行为处罚办法》
C.《银行业监督管理法》
D.《中国人民银行法》
正确答案:A
答案解析:规章:《中国银行业实施新监管标准指导意见》、《商业银行资本管理办法(试行)》等(选项A正确)。主要法律:《银行业监督管理法》、《中国人民银行法》、《商业银行法》、《行政许可法》等行政法规:《金融违法行为处罚办法》等。
2、操作风险损失一般包括直接损失和间接损失,并可进一步划分为( )。【多选题】
A.监管罚没
B.账面减值
C.对外赔偿
D.法律成本
E.追索失败
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:操作风险损失一般包括直接损失和间接损失,并可进一步划分为七类:(1)法律成本(选项D正确);(2)监管罚没(选项A正确);(3)资产损失;(4)对外赔偿(选项C正确);(5)追索失败(选项E正确);(6)账面减值(选项B正确);(7)其他损失。
3、以下说法正确的是()。【多选题】
A.制定明确的风险偏好,有助于商业银行更清楚地认识自身能够承担的风险,明确表达对待风险的态度
B.商业银行一般采用定性描述和定量指标相结合的方式阐述风险偏好
C.风险偏好指标选取需要体现全面性和重要性
D.风险偏好指标值的确定要体现稳定性和合规性原则
E.建立有效的风险偏好框架并不是一蹴而就的,是一个逐步完善的过程
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项A说法正确:制定明确的风险偏好,有助于商业银行更清楚地认识自身能够承担的风险,明确表达对待风险的态度 ;选项B说法正确:商业银行一般采用定性描述和定量指标相结合的方式阐述风险偏好 ;选项C说法正确:风险偏好指标选取需要体现全面性和重要性 ;选项D说法正确:风险偏好指标值的确定要体现稳定性和合规性原则;选项E说法正确:建立有效的风险偏好框架并不是一蹴而就的,是一个逐步完善的过程。
4、伴随经济全球化的快速发展和高新技术的广泛应用,洗钱犯罪手法日趋多样化、复杂化和隐蔽化,但无论洗钱手法多么先进,利用金融产品和服务渠道洗钱的主要方式包括( )。【多选题】
A.隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱
B.频繁进行资金转移掩盖非法来源
C.投资办产业
D.购置艺术品
E.第三支付平台
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:伴随经济全球化的快速发展和高新技术的广泛应用,洗钱犯罪手法日趋多样化、复杂化和隐蔽化,但无论洗钱手法多么先进,利用金融产品和服务渠道洗钱的主要方式包括:(1)隐瞒或掩饰客户真实身份进行洗钱。主要形式有通过开立假名账户、利用虚假资料开户、通过控制他人账户等方式进行洗钱(选项A正确)。(2)频繁进行资金转移掩盖非法来源。主要形式有利用电子银行渠道在短期内资金集中或分散转入、转出以及经常性的跨境汇款、跨境投资等方式实现非法收益的流转(选项B正确)。(3)利用复杂金融交易逃避银行关注。主要形式有多项转账、多项交易、利用假贸易单据、票据进行大额资金划转以及利用贷款方式等洗钱。另外,通过开曼群岛等离岸避税天堂、投资办产业、购置艺术品等商品交易、第三支付平台等也是目前较为常见的洗钱手段(选项CDE正确)。
5、国别风险的主要类型不包括()。【单选题】
A.传染风险
B.货币风险
C.主权风险
D.领土风险
正确答案:D
答案解析:国别风险的主要类型包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、宏观经济风险、政治风险、间接国别风险七类。选项D:“领土风险”属于混淆选项。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
银行从业资格考试和银行校园招聘考试是一样的吗?:银行从业资格考试和银行校园招聘考试是一样的吗?银行招聘分校园招聘和社会招聘,银行发布招聘公告,符合条件者参加银行组织的考试、面试,全部通过与银行签订劳动合同,就成为银行的一员了。此时,银行从业资格证书是一个加分项。银行从业资格证考试属于国家专业人员职业技术资格考试,类似教师资格证。它由中国银行业协会负责考务安排和证书申领工作。该证书是银行从业人员的必备证书。
银行从业资格考试报名时间每年一样吗?:银行从业资格考试报名时间每年一样吗?暂时没有固定。2020年银行从业资格考试时间在之前公布的是分上、下半年两次考试,时间为:上半年:下半年,考试时间10月24-25日,报名时间8月至10月,由于疫情影响。2020年上、下半年银行业专业人员职业资格考试合并举行,即原定于6月13、14日举行的上半年考试合并至下半年10月24、25日举行。因此每年具体的考试及报名时间要以中国银行业协会官方通知为准
2020-05-15
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