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2021年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十二章 风险评估与资本评估5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、为了对未来一段时期的资本充足情况进行预测和管理,资本规划通常的做法是对未来两年进行滚动规划。【判断题】
A.正确
B.错误
正确答案:B
答案解析:为了对未来一段时期的资本充足情况进行预测和管理,资本规划通常的做法是对未来三年或五年进行滚动规划。
2、根据重要性和内部资本充足率评估报告用途不同,商业银行应当明确各类报告的( ),确保报告信息与报送频率满足银行管理的需要。【多选题】
A.发送范围
B.报告内容
C.详略程度
D.报告展示形式
E.报告制作材料
正确答案:A、B、C
答案解析:选项ABC正确。根据重要性和内部资本充足率评估报告用途不同,商业银行应当明确各类报告的发送范围、报告内容及详略程度,确保报告信息与报送频率满足银行管理的需要。
3、商业银行实施第二支柱需要做的工作有哪些()【多选题】
A.建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序
B.明确风险治理结构
C.审慎评估各类风险
D.制定资本规划和资本充足率管理计划
E.审慎评估资本充足水平和资本质量
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项ABCDE正确。商业银行实施第二支柱需要建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序,明确风险治理结构,审慎评估各类风险、资本充足水平和资本质量,制定资本规划和资本充足率管理计划,确保银行资本能够充分抵御其所面临的风险,满足业务发展的需要。
4、下列关于内部审计部门职责的说法中,错误的是( )。【单选题】
A.内部审计部门应当评估资本管理的治理结构和相关部门履职情况
B.至少每年一次评估资本规划的执行情况
C.至少每年两次评估资本充足率管理计划的执行情况
D.检查资本管理的信息系统和数据管理的合规性和有效性
正确答案:C
答案解析:内部审计部门的职责包括:(1)内部审计部门应当评估资本管理的治理结构和相关部门履职情况,以及相关人员的专业技能和资源充分性; (2)至少每年一次检查内部资本充足评估程序相关政策和执行情况; (3)至少每年一次评估资本规划的执行情况; (4)至少每年一次评估资本充足率管理计划的执行情况(选项C说法错误); (5)检查资本管理的信息系统和数据管理的合规性和有效性; (6)向董事会提交资本充足率管理审计报告、内部资本充足评估程序执行情况审计报告、资本计量高级方法管理审计报告。
5、内部资本充足评估报告的作用不包括( )。【单选题】
A.可以作为内部完善风险管理体系和控制机制
B.实现资本管理与风险管理密切结合的重要参考文件
C.ICAAP报告可以作为银行提交给监管机构的合规文件
D.监管机构不可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求
正确答案:D
答案解析:ICAAP报告有两方面的作用:(1)作为银行的自我评估过程和结论的书面报告,可以作为内部完善风险管理体系和控制机制,实现资本管理与风险管理密切结合的重要参考文件;(2)ICAAP报告作为银行提交给监管机构的合规文件,当监管机构在评估后认为银行的ICAAP程序符合监管要求时,监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。选项D:“监管机构不可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求”不属于内部资本充足评估报告。
中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?:中专学历可以报考2020年银行从业资格初级考试吗?初级银行从业资格报名条件如下:1. 年满18周岁;2. 具有完全民事行为能力;3. 高中以上文化程度。根据以上的条件,高中以上的文化程度就可以参加银行从业资格证书考试,中专在一定程度上等同于高中,所以中专学历的考生符合初级银行从业资格报名基本条件,具体报考情况还请以中国银行业协会发布的报考须知为准。
没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?:没有初级银行从业资格证可以直接报考2020年中级银行考试吗?可以的。银行从业资格考试初级和中级是相对独立的银行业专业人员职业资格评价体系,考生可根据自身和工作的需要针对性地报考,不需要等到初级考完之后再考中级。只要满足相对应的报考条件即可报名:初级在校大学生就可以报考,中级需要有工作经验才可以报考。
会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?:会计专业报名2020年银行从业资格考试怎么选择?银行从业资格考试报名时,选择其他行业从业人员还是银行从业人员取决于报名时是否正在银行工作,与专业无关。在银行工作选择银行从业人员,不在银行工作则选择非银行从业人员。
2020-05-15
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