2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、关于合规管理部门与内部审计部门的关系，下列选项中说法错误的是（）。【单选题】

A.合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价

B.内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计

C.内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人

D.商业银行合规管理职能与内部审计职能不是分离的

正确答案:D

答案解析:《商业银行合规风险管理指引》第二十二条规定，商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离（选项D说法错误），合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价，内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估和合规性测试方面的职责。内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人。

2、商业银行开展金融创新活动，应坚持（   ）的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定。【单选题】

A.合法合规

B.独立创新

C.创新

D.创新与合法

正确答案:A

答案解析:选项A正确。商业银行开展金融创新活动，应坚持合法合规的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定。

3、《杠杆率办法》规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（）。【单选题】

A.4%

B.5%

C.6%

D.7%

正确答案:A

答案解析:《杠杆率办法》规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于4%（选项A正确）。

4、完善公司治理和内部控制机制，需要（   ）【多选题】

A.强化内控文化及合法文化建设

B.提升风险管理能力

C.针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施

D.建立长效的资本补充机制

E.依法提取贷款损失准备金

正确答案:A、B、C

答案解析:完善公司治理和内部控制机制，强化内控文化及合法文化建设，提升风险管理能力，针对信用风险、市场风险、操作风险等制定积极可行的防范措施。

5、《中华人民共和国反洗钱法》于（）年1月1日起施行。【单选题】

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

正确答案:C

答案解析:《中华人民共和国反洗钱法》于2007年1月1日起施行。

6、有两个或两个以上委托人的信托为（）。【单选题】

A.单一信托

B.集合信托

C.主动管理信托

D.被动管理信托

正确答案:B

答案解析:根据委托人人数的不同，可以分为单一信托和集合信托。只有一个委托人的信托为单一信托；有两个或两个以上委托人的信托为集合信托（选项B正确）。

7、（）是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。【单选题】

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

正确答案:A

答案解析:按照诱发风险的原因，可以分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、法律风险、声誉风险、战略风险等。选项A正确。信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。

8、商业银行及其工作人员对银监会、中国人民银行的处罚决定不服的，可以依照《行政诉讼法》的规定向人民法院提起诉讼。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:《商业银行法》、《中国人民银行法》规定，商业银行及其工作人员对银监会、中国人民银行的处罚决定不服的，可以依照《行政诉讼法》的规定向人民法院提起诉讼。

9、互联网金融的主要发展模式中，第三方支付公司的收入来源不包括（）。【单选题】

A.交易手续费

B.行业用户资金信贷利息

C.服务费收入

D.用户管理费

正确答案:D

答案解析:第三方支付公司主要有交易手续费、行业用户资金信贷利息及服务费收入和沉淀资金利息等收入来源。

10、根据《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》规定，只要不超过中国人民银行同期限档次存款利率上限，计、结息规则由各银行自行把握的存款类型有（）。【多选题】

A.通知存款

B.协定存款

C.活期存款

D.定期整存整取存款

E.存本取息

正确答案:A、B、E

答案解析:《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》中规定，除活期存款和定期整存整取存款两种存款外，国内银行的通知存款、协定存款、定活两便、存本取息、零存整取、整存零取6个存款种类，只要不超过中国人民银行同期限档次存款利率上限，计结息规则由各银行自己把握。